Hlavní cílem této bakalářské práce je nalézt nejvýhodnější řešení tvorby nového portfolia domácnosti na základě porovnání produktů finančního trhu u jednotlivých finančních společností. Tento cíl byl řešení pomoci literární rešerše finančního zprostředkování a samotné tvorby finančního plánu. Následně za využití analýzy byl porovnán trh finančních zprostředkovatelů a díky komparaci bylo provedeno porovnání jednotlivých finančních produktů u vybraných společností. Na konci práce je představen nový finanční plán pro zvolenou rodinu, což je zároveň hlavním cílem.
Anotace v angličtině
The main goal of this bachelor work is find optimum solution of creation of the new household portfolio based on a comparison of financial market products for individual financial companies. This goal was solved by literaty research of financial interposition and creation of a financial plan.Then, using the analysis, the market od intermediaries was compared and with the help of comparison the financial products were compared for several selected companies. In the end of the work is introduced the new financial plan for chosen family, which is the main goal of this work.
Klíčová slova
Rodinné finance, poradenství, finanční produkty, rodinný rozpočet, finanční plán
Klíčová slova v angličtině
Family finance, personal finance, consulting, financial products, family budget, financial plan
Rozsah průvodní práce
92
Jazyk
CZ
Anotace
Hlavní cílem této bakalářské práce je nalézt nejvýhodnější řešení tvorby nového portfolia domácnosti na základě porovnání produktů finančního trhu u jednotlivých finančních společností. Tento cíl byl řešení pomoci literární rešerše finančního zprostředkování a samotné tvorby finančního plánu. Následně za využití analýzy byl porovnán trh finančních zprostředkovatelů a díky komparaci bylo provedeno porovnání jednotlivých finančních produktů u vybraných společností. Na konci práce je představen nový finanční plán pro zvolenou rodinu, což je zároveň hlavním cílem.
Anotace v angličtině
The main goal of this bachelor work is find optimum solution of creation of the new household portfolio based on a comparison of financial market products for individual financial companies. This goal was solved by literaty research of financial interposition and creation of a financial plan.Then, using the analysis, the market od intermediaries was compared and with the help of comparison the financial products were compared for several selected companies. In the end of the work is introduced the new financial plan for chosen family, which is the main goal of this work.
Klíčová slova
Rodinné finance, poradenství, finanční produkty, rodinný rozpočet, finanční plán
Klíčová slova v angličtině
Family finance, personal finance, consulting, financial products, family budget, financial plan
Zásady pro vypracování
Úvod
Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
I. Teoretická část
Vypracujte literární rešerši k problematice finančního zprostředkování a k tvorbě finančního plánu domácnosti.
II. Praktická část
Analyzujte trh finančních zprostředkovatelů v ČR.
Proveďte komparaci vybraných instrumentů finančního trhu nabízených finančními zprostředkovateli retailové klientele v ČR.
Formulujte praktická doporučení pro tvorbu finančního plánu domácnosti.
Závěr
Zásady pro vypracování
Úvod
Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
I. Teoretická část
Vypracujte literární rešerši k problematice finančního zprostředkování a k tvorbě finančního plánu domácnosti.
II. Praktická část
Analyzujte trh finančních zprostředkovatelů v ČR.
Proveďte komparaci vybraných instrumentů finančního trhu nabízených finančními zprostředkovateli retailové klientele v ČR.
Formulujte praktická doporučení pro tvorbu finančního plánu domácnosti.
Závěr
Seznam doporučené literatury
CALLAGHAN, George a Ian FRIBBANCE. Personal finance. 2nd ed. Basingstoke: Palgrave Macmillan, 2012, 214 p. ISBN 978-0-230-34811-0.
DOUBKOVÁ, Anna a Karel TOMEK. Finanční gramotnost pro každého. Stařeč: Infra, 2016, 180 s. ISBN 9788086666648.
NOVOTNÝ, Josef. Investování na finančních trzích s podporou psychologické analýzy. Ostrava: Key Publishing, 2018, 181 s. ISBN 9788074182914.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 2., aktualiz. vyd. Praha: Grada, 2014, 220 s. ISBN 9788024748320.
TŮMA, Aleš. Ideální investiční portfolio: jak dosáhnout investičního zenu. Praha: Grada, 2019, 176 s. ISBN 9788027107582.
Seznam doporučené literatury
CALLAGHAN, George a Ian FRIBBANCE. Personal finance. 2nd ed. Basingstoke: Palgrave Macmillan, 2012, 214 p. ISBN 978-0-230-34811-0.
DOUBKOVÁ, Anna a Karel TOMEK. Finanční gramotnost pro každého. Stařeč: Infra, 2016, 180 s. ISBN 9788086666648.
NOVOTNÝ, Josef. Investování na finančních trzích s podporou psychologické analýzy. Ostrava: Key Publishing, 2018, 181 s. ISBN 9788074182914.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 2., aktualiz. vyd. Praha: Grada, 2014, 220 s. ISBN 9788024748320.
TŮMA, Aleš. Ideální investiční portfolio: jak dosáhnout investičního zenu. Praha: Grada, 2019, 176 s. ISBN 9788027107582.
Přílohy volně vložené
1 CD
Přílohy vázané v práci
-
Převzato z knihovny
Ne
Plný text práce
Přílohy
Posudek(y) oponenta
Hodnocení vedoucího
Záznam průběhu obhajoby
Vedoucí práce: Ing. Jana Přílučíková, Ph.D., 18 bodů
Oponent práce: Ing. Blanka Kameníková, Ph.D., 17 bodů
Otázky vedoucí:
Jaký analytický nástroj (nástroje) jste při tvorbě bakalářské práce použila? Proč nebyla např. v práci použita ARAD databáze ČNB k analýze tuzemského finančního trhu? Zodpovězeno částečně
Otázky oponent:
Jak uvádíte na str. 68 rodiče přispívají synovi na stavební spoření částu 500 Kč po dobu 15 let. Jaké je úrokové zhodnocení tohoto produktu za 15 let? Zodpovězeno částečně
Odůvodněte Vaše tvrzení na str. 72, že pro syna Jakuba není vhodné investování do podílových fondů? Je nutné tyto fondy v době dovršení Jakubových 18 let prodat? Zodpovězeno částečně
dr. Mikeska - Proč bych měl spořit? zodpovězeno částečně
dr. Vydrová - Myslíte si, že je rozumné nechávat rodině 3 000 Kč měsíčně k dispozici? zodpovězeno částečně