Cílem bakalářské práce je tvorba strategického finančního plánu domácnosti. Celkovým výsledkem práce bude návrh řešení životní situace konkrétní domácnosti v nastaveném finančním plánu, který pokryje jednotlivé případy, které mohou v životě reálně nastat.
V teoretické části práce bude uveden přehled jednotlivých finančních produktů na finančním trhu v České Republice. V praktické části bude řešena případová studie konkrétní rodiny v její současné životní situaci. Ta bude zpracovaná do finančního plánu, v němž budou zahrnuta doporučená řešení do budoucna.
Annotation in English
The aim of this thesis is the creation of a strategic financial plan for the household. The result of this thesis will be the suggestion of the solution for the situation of that household in the financial plan which covers the individual cases that may occur in any real life.
In the theoretical part there will be given an overview of the financial products on the financial market in Czech Republic. The practical part will deal with a case study of a particular family and their current life situation. This situation will be written up into the financial plan which will include recommendations and solutions for the future.
Keywords
Finanční produkty, finanční plánování, analýza hospodaření domácnosti, pojištění, spoření, úvěry
Cílem bakalářské práce je tvorba strategického finančního plánu domácnosti. Celkovým výsledkem práce bude návrh řešení životní situace konkrétní domácnosti v nastaveném finančním plánu, který pokryje jednotlivé případy, které mohou v životě reálně nastat.
V teoretické části práce bude uveden přehled jednotlivých finančních produktů na finančním trhu v České Republice. V praktické části bude řešena případová studie konkrétní rodiny v její současné životní situaci. Ta bude zpracovaná do finančního plánu, v němž budou zahrnuta doporučená řešení do budoucna.
Annotation in English
The aim of this thesis is the creation of a strategic financial plan for the household. The result of this thesis will be the suggestion of the solution for the situation of that household in the financial plan which covers the individual cases that may occur in any real life.
In the theoretical part there will be given an overview of the financial products on the financial market in Czech Republic. The practical part will deal with a case study of a particular family and their current life situation. This situation will be written up into the financial plan which will include recommendations and solutions for the future.
Keywords
Finanční produkty, finanční plánování, analýza hospodaření domácnosti, pojištění, spoření, úvěry
Prostudujte odbornou literaturu týkající se produktů na finančním trhu.
Získejte aktuální informace o produktech finančního trhu.
II. Praktická část
Popište společnost Partners Financial Services a její strategii.
Proveďte analýzu situace domácnosti.
Zhodnoťte stávající řešení v domácnosti.
Navrhněte komplexní finanční plán domácnosti, vzhledem k aktuálním možnostem na finančním trhu.
Závěr
Research Plan
Úvod
I. Teoretická část
Prostudujte odbornou literaturu týkající se produktů na finančním trhu.
Získejte aktuální informace o produktech finančního trhu.
II. Praktická část
Popište společnost Partners Financial Services a její strategii.
Proveďte analýzu situace domácnosti.
Zhodnoťte stávající řešení v domácnosti.
Navrhněte komplexní finanční plán domácnosti, vzhledem k aktuálním možnostem na finančním trhu.
Závěr
Recommended resources
HARTLOVÁ, Věra. Bankovnictví. Vydání první. Praha: Fortuna, 2004. ISBN 80-7168-900-9.
KOHOUT, Pavel. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. Vydání šesté. U Průlomu 22, Praha 7: Grada Publishing, 2010. Investice. ISBN 978-80-247-3315.
KOLEKTIV AUTORŮ. Bankovnictví. Vydání šesté. Praha: Bankovní institut, 2006. ISBN 978-80-7265-099-6.
MIKULAŠTÍK, Milan. Manažerská psychologie. Vydání druhé. U Průhonu 22, 170 00 Praha 7: Grada Publishing, 2010. ISBN 978-80-247-1349-6.
ŠÍDLO, Dušan. Život jako riziko: Zásady pojišťování životních rizik. Vydání první. Jihlava: Aladin agency a EKON, 2010. ISBN 978-80-904345-1-6.
Recommended resources
HARTLOVÁ, Věra. Bankovnictví. Vydání první. Praha: Fortuna, 2004. ISBN 80-7168-900-9.
KOHOUT, Pavel. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. Vydání šesté. U Průlomu 22, Praha 7: Grada Publishing, 2010. Investice. ISBN 978-80-247-3315.
KOLEKTIV AUTORŮ. Bankovnictví. Vydání šesté. Praha: Bankovní institut, 2006. ISBN 978-80-7265-099-6.
MIKULAŠTÍK, Milan. Manažerská psychologie. Vydání druhé. U Průhonu 22, 170 00 Praha 7: Grada Publishing, 2010. ISBN 978-80-247-1349-6.
ŠÍDLO, Dušan. Život jako riziko: Zásady pojišťování životních rizik. Vydání první. Jihlava: Aladin agency a EKON, 2010. ISBN 978-80-904345-1-6.
Enclosed appendices
1 CD, 1 Výroční zpráva společnosti 2011
Appendices bound in thesis
-
Taken from the library
No
Full text of the thesis
Appendices
Reviewer's report
Supervisor's report
Defence procedure record
Vedoucí BP: 41 bodů
Ing. Lucie Juřičková:
1. Zajímalo by mě, z jakého důvodu studentka navrhruje předčasné splácení hypotéky, když klienti prozatím žádnou hypotéku nemají? (odpověděla částečně)
2. Můžete mi vysvětlit rozdíl mezi finančním plánovačem a prodejcem produktů? (odpověděla částečně)
Oponent BP: 21 bodů
Ing. Hana Šedová, Ph.D.:
1. Co je to finanční analýza? Nazvala jste tak kapitolu na str. 37. Souhlasí Váš název s obsahem? (odpověděla zcela)
2. Na str. 47 uvádíte doporučení k převodu naspořené rezervy na spořící účet se zhodnocením 2 - 3 %. V rámci obhajoby uveďte přehled spořících účtů u jednotlivých bank v ČR a s jakým jsou v r. 2013 zhodnocením! Asi budete sama překvapena. Vaše údaje v bakalářské práci nejsou vůbec aktuální. (odpověděla částečně)