Cílem této bakalářské práce je navržení vhodného finančního portfolia fyzické osoby na základě vypracované finanční analýzy. Práce je rozdělena na část teoretickou a praktickou. Teoretická část se zabývá jednak rozborem finančních produktů a také problematikou důchodové reformy. Část praktická je zaměřena na průběh finanční analýzy a následnou tvorbou variant vhodného portfolia. V závěru je vydáno doporučení finančního portfolia, které se jeví jako nejvhodnější.
Annotation in English
Main goal of this bachelor work is designing the suitable financial portfolio of an individual, based on completed financial analysis. This work is divided into theoretical and practical part. The theoretical one deals with financial products analysis and also with pension reform. The practical part goes about financial analysis and following creation of suitable portfolio. In the end, there is included recommended financial portfolio that seems to be the most optimal.
Keywords
finanční analýza, životní pojištění, spořicí účet, penzijní připojištění, finanční produkty, pojištění, důchodová reforma, finanční portfolio
Cílem této bakalářské práce je navržení vhodného finančního portfolia fyzické osoby na základě vypracované finanční analýzy. Práce je rozdělena na část teoretickou a praktickou. Teoretická část se zabývá jednak rozborem finančních produktů a také problematikou důchodové reformy. Část praktická je zaměřena na průběh finanční analýzy a následnou tvorbou variant vhodného portfolia. V závěru je vydáno doporučení finančního portfolia, které se jeví jako nejvhodnější.
Annotation in English
Main goal of this bachelor work is designing the suitable financial portfolio of an individual, based on completed financial analysis. This work is divided into theoretical and practical part. The theoretical one deals with financial products analysis and also with pension reform. The practical part goes about financial analysis and following creation of suitable portfolio. In the end, there is included recommended financial portfolio that seems to be the most optimal.
Keywords
finanční analýza, životní pojištění, spořicí účet, penzijní připojištění, finanční produkty, pojištění, důchodová reforma, finanční portfolio
Zpracujte teoretické poznatky v oblastech životního pojištění a penzijního připojištění.
II. Praktická část
Proveďte finanční analýzu klienta a vytvořte varianty portfolia zajišťující jeho životní i důchodovou situaci.
Navrhněte a doporučte vhodnou kombinaci produktů životního portfolia.
Závěr
Research Plan
Úvod
I. Teoretická část
Zpracujte teoretické poznatky v oblastech životního pojištění a penzijního připojištění.
II. Praktická část
Proveďte finanční analýzu klienta a vytvořte varianty portfolia zajišťující jeho životní i důchodovou situaci.
Navrhněte a doporučte vhodnou kombinaci produktů životního portfolia.
Závěr
Recommended resources
BÖHM, Arnošt a Karina MUŽÁKOVÁ. Pojišťovnictví a regulace finančních trhů. 1. vyd. Praha: Professional Publishing, 2010. 184 s. ISBN 978-80-7431-035-5.
CIPRA, Pavel. Pojistná matematika. 1. vyd. Praha: EKOPRESS, 1999. 398 s. ISBN 80-86119-17-3.
DUCHÁČKOVÁ, Eva. Principy pojištění a pojišťovnictví. 2. vyd. Praha: Ekopress, 2005. 178 s. ISBN 80-86119-92-0.
ČEJKOVÁ, Viktória. Pojistný trh. 1. vyd. Praha: Grada, 2002. 120 s. ISBN 80-247-0137-5.
DAŇHEL, Jaroslav. Pojistná teorie. 1. vyd. Praha: Professional Publishing, 2005. 332 s. ISBN 80-86419-84-3.
Recommended resources
BÖHM, Arnošt a Karina MUŽÁKOVÁ. Pojišťovnictví a regulace finančních trhů. 1. vyd. Praha: Professional Publishing, 2010. 184 s. ISBN 978-80-7431-035-5.
CIPRA, Pavel. Pojistná matematika. 1. vyd. Praha: EKOPRESS, 1999. 398 s. ISBN 80-86119-17-3.
DUCHÁČKOVÁ, Eva. Principy pojištění a pojišťovnictví. 2. vyd. Praha: Ekopress, 2005. 178 s. ISBN 80-86119-92-0.
ČEJKOVÁ, Viktória. Pojistný trh. 1. vyd. Praha: Grada, 2002. 120 s. ISBN 80-247-0137-5.
DAŇHEL, Jaroslav. Pojistná teorie. 1. vyd. Praha: Professional Publishing, 2005. 332 s. ISBN 80-86419-84-3.
