Tato bakalářská práce má za cíl analyzovat vybrané spořicí a investiční produkty na českém trhu. První část práce je teoretická a popisuje fungování finančního systému včetně jeho funkcí. Dále je vysvětlen význam úrokových sazeb v ekonomice a princip fungování finančního trhu spolu s institucemi, které na něm působí. Popsány jsou zde i spořicí produkty nabízené bankami a jiné investiční produkty. Druhá část práce je praktická a představuje modelového klienta a jeho potřeby, kterému bude v závěrečné části na základě analýzy a porovnání doporučen vybraný spořicí a investiční produkt. Praktická část se zabývá také makroekonomickou analýzou, která má za cíl popsat jednotlivé ekonomické indikátory a jejich vliv na spořicí a investiční produkty. Součástí makroekonomické analýzy je také monetární politika ovlivňující úrokové sazby v ekonomice.
Anotace v angličtině
This bachelor's thesis aims to analyse selected savings and investment products in the Czech market. The first part of the thesis is theoretical and describes the functioning of the financial system, including its functions. It also explains the importance of interest rates in the economy and the principle of the financial market with the institutions that operate along it. Savings products offered by banks and other investment products are also described. The second part of the thesis is practical and represents a model client and his needs, to whom a selected savings and investment product will be recommended in the final part, based on analysis and comparison. The practical part also deals with macroeconomic analysis, which aims to describe the different economic indicators and their impact on savings and investment products. The macroeconomic analysis also includes monetary policy affecting interest rates in the economy.
Tato bakalářská práce má za cíl analyzovat vybrané spořicí a investiční produkty na českém trhu. První část práce je teoretická a popisuje fungování finančního systému včetně jeho funkcí. Dále je vysvětlen význam úrokových sazeb v ekonomice a princip fungování finančního trhu spolu s institucemi, které na něm působí. Popsány jsou zde i spořicí produkty nabízené bankami a jiné investiční produkty. Druhá část práce je praktická a představuje modelového klienta a jeho potřeby, kterému bude v závěrečné části na základě analýzy a porovnání doporučen vybraný spořicí a investiční produkt. Praktická část se zabývá také makroekonomickou analýzou, která má za cíl popsat jednotlivé ekonomické indikátory a jejich vliv na spořicí a investiční produkty. Součástí makroekonomické analýzy je také monetární politika ovlivňující úrokové sazby v ekonomice.
Anotace v angličtině
This bachelor's thesis aims to analyse selected savings and investment products in the Czech market. The first part of the thesis is theoretical and describes the functioning of the financial system, including its functions. It also explains the importance of interest rates in the economy and the principle of the financial market with the institutions that operate along it. Savings products offered by banks and other investment products are also described. The second part of the thesis is practical and represents a model client and his needs, to whom a selected savings and investment product will be recommended in the final part, based on analysis and comparison. The practical part also deals with macroeconomic analysis, which aims to describe the different economic indicators and their impact on savings and investment products. The macroeconomic analysis also includes monetary policy affecting interest rates in the economy.
Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
I. Teoretická část
Proveďte rešerši literárních zdrojů vztahujících se k problematice spoření a investování se zaměřením na finanční produkty.
II. Praktická část
Proveďte komparaci vybraných spořících a investičních produktů na českém trhu.
Na základě provedených analýz vypracujte závěrečná doporučení pro vybraného retailového klienta.
Závěr
Zásady pro vypracování
Úvod
Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
I. Teoretická část
Proveďte rešerši literárních zdrojů vztahujících se k problematice spoření a investování se zaměřením na finanční produkty.
II. Praktická část
Proveďte komparaci vybraných spořících a investičních produktů na českém trhu.
Na základě provedených analýz vypracujte závěrečná doporučení pro vybraného retailového klienta.
Závěr
Seznam doporučené literatury
BELÁS, Jaroslav. Finanční trhy, bankovnictví, pojišťovnictví. Žilina: Georg, 2013, 596 s. ISBN 978-80-8154-024-0.
MISHKIN, Frederic S. The economics of money, banking and financial markets. 12th edition, Harlow, England: Pearson, 2019, 738 s. ISBN 978-1-292-26885-9.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 4. aktualizované vydání. Praha: Grada Publishing, 2021, 244 s. ISBN 978-80-271-3123-5.
ŠOBA, Oldřich a Martin ŠIRŮČEK. Finanční matematika v praxi. 2. aktualizované a rozšířené vydání. Praha: Grada Publishing, 2017, 330 s. ISBN 978-80-271-0250-1.
TŮMA, Aleš. Ideální investiční portfolio: jak dosáhnout investičního zenu. Praha: Grada, 2019, 176 s. ISBN 978-80-271-0758-2.
Seznam doporučené literatury
BELÁS, Jaroslav. Finanční trhy, bankovnictví, pojišťovnictví. Žilina: Georg, 2013, 596 s. ISBN 978-80-8154-024-0.
MISHKIN, Frederic S. The economics of money, banking and financial markets. 12th edition, Harlow, England: Pearson, 2019, 738 s. ISBN 978-1-292-26885-9.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 4. aktualizované vydání. Praha: Grada Publishing, 2021, 244 s. ISBN 978-80-271-3123-5.
ŠOBA, Oldřich a Martin ŠIRŮČEK. Finanční matematika v praxi. 2. aktualizované a rozšířené vydání. Praha: Grada Publishing, 2017, 330 s. ISBN 978-80-271-0250-1.
TŮMA, Aleš. Ideální investiční portfolio: jak dosáhnout investičního zenu. Praha: Grada, 2019, 176 s. ISBN 978-80-271-0758-2.
Přílohy volně vložené
-
Přílohy vázané v práci
ilustrace, grafy, tabulky
Převzato z knihovny
Ne
Plný text práce
Přílohy
Posudek(y) oponenta
Hodnocení vedoucího
Záznam průběhu obhajoby
Otázky vedoucího práce (Ing. et Ing. Vojtěch Sadil, Ph.D. LLM.):
Vysvětlete podstatu Výnosové křivky. Proč je tento ukazatel důležitý pro finančního poradce? (Zodpovězeno zcela)
Otázky oponenta práce (Ing. Blanka Kameníková, Ph.D.):
U modelového klienta na str. 41 uvádíte, že má klient dostatečné znalosti a zkušenosti, má dlouhodobý investiční horizont (10 let) a je ochotný podstoupit vyšší míru rizika. Proč jste mu i vzhledem k jeho věku nedoporučil přímé investování do akcií? (Zodpovězeno zcela)
Další otázky:
prof. Dr. Ing. Drahomíra Pavelková, otázka: K jakému datu byly uvedené sazby pro rozhodnutí modelového klienta relevantní? (Zodpovězeno částečně)
doc. Ing. Adriana Knápková, Ph.D., otázka: U spořícího produktu máte nastaven poměrně krátký časový horizont (1 rok) na nákup auta. Z jakého důvodu jste nepočítal s možným zvýšením ceny auta, ale pouze se změnou mzdy? (Zodpovězeno částečně)