Cílem diplomové práce je sestavení návrhu osobního finančního plánu pro individuální
klientku. Část první se zaměřuje na teoretické poznatky z oblasti finančních trhů, finančních produktů a finančního plánování. Praktická část je složena z analýzy a návrhu. Analyzovány jsou finanční produkty, zejména z pohledu výnosu a rizika. Na analýzu navazuje samotné finanční plánování pro konkrétní osobu, a to dle stanovených cílů. Závěr práce shrnuje poznatky z problematiky finančního plánování a zhodnocení návrhu osobního finančního plánu, včetně vyhodnocení splnitelnosti stanovených cílů.
Anotace v angličtině
The aim of the diploma thesis is to draw up a proposal of a personal financial plan for an individual client. The first part focuses on theoretical knowledge in the field of financial markets, financial products and financial planning. The practical part consists of an analysis and a proposal. Financial products are analyzed, especially from the point of view of return and risk. The analysis is followed by the financial planning itself for a specific person, according to the set goals. The conclusion of the work summarizes findings from the issue of financial planning and the evaluation of the proposal of a personal financial plan, including an evaluation of the feasibility of the set goals.
Klíčová slova
finanční trh, finanční plán, bankovnictví, bankovní produkty, pojištění,
investice, spoření
Cílem diplomové práce je sestavení návrhu osobního finančního plánu pro individuální
klientku. Část první se zaměřuje na teoretické poznatky z oblasti finančních trhů, finančních produktů a finančního plánování. Praktická část je složena z analýzy a návrhu. Analyzovány jsou finanční produkty, zejména z pohledu výnosu a rizika. Na analýzu navazuje samotné finanční plánování pro konkrétní osobu, a to dle stanovených cílů. Závěr práce shrnuje poznatky z problematiky finančního plánování a zhodnocení návrhu osobního finančního plánu, včetně vyhodnocení splnitelnosti stanovených cílů.
Anotace v angličtině
The aim of the diploma thesis is to draw up a proposal of a personal financial plan for an individual client. The first part focuses on theoretical knowledge in the field of financial markets, financial products and financial planning. The practical part consists of an analysis and a proposal. Financial products are analyzed, especially from the point of view of return and risk. The analysis is followed by the financial planning itself for a specific person, according to the set goals. The conclusion of the work summarizes findings from the issue of financial planning and the evaluation of the proposal of a personal financial plan, including an evaluation of the feasibility of the set goals.
Klíčová slova
finanční trh, finanční plán, bankovnictví, bankovní produkty, pojištění,
investice, spoření
Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
I. Teoretická část
Zpracujte literární rešerši zaměřenou na problematiku finančního plánování a charakterizujte vybrané nástroje finančního trhu.
II. Praktická část
Analyzujte vybrané nástroje finančního trhu a proveďte jejich komparaci v rámci výnosového a rizikového profilu.
Na základě předchozí analýzy sestavte osobní finanční plán pro individuálního klienta.
Proveďte vyhodnocení sestaveného plánu.
Závěr
Zásady pro vypracování
Úvod
Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
I. Teoretická část
Zpracujte literární rešerši zaměřenou na problematiku finančního plánování a charakterizujte vybrané nástroje finančního trhu.
II. Praktická část
Analyzujte vybrané nástroje finančního trhu a proveďte jejich komparaci v rámci výnosového a rizikového profilu.
Na základě předchozí analýzy sestavte osobní finanční plán pro individuálního klienta.
Proveďte vyhodnocení sestaveného plánu.
Závěr
Seznam doporučené literatury
GOULDING, Steve a Richard ABLEY. Relationship management in banking: principles and practice. New York: Kogan Page, 2019, 381 s. ISBN 9780749482831.
KALÁTOVÁ, Veronika. Finanční zralost: klíč k finanční spokojenosti. Praha: Plot, 2021, 254 s. ISBN 978-80-7428-370-3.
MEJSTŘÍK, Michal, Magda PEČENÁ a Petr TEPLÝ. Bankovnictví v teorii a praxi: Banking in theory and practice. Praha: Karolinum, 2014, 856 s. ISBN 978-80-246-2870-7.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 4. vyd. Praha: Grada, 2021, 248 s. ISBN 978-80-271-3123-5.
VAUGHAN, Emmett J. a Therese M. VAUGHAN. Fundamentals of Risk and Insurance. 11th ed. New York: John Wiley, 2014, 619 s. ISBN 978-1-118-53400-7.
Seznam doporučené literatury
GOULDING, Steve a Richard ABLEY. Relationship management in banking: principles and practice. New York: Kogan Page, 2019, 381 s. ISBN 9780749482831.
KALÁTOVÁ, Veronika. Finanční zralost: klíč k finanční spokojenosti. Praha: Plot, 2021, 254 s. ISBN 978-80-7428-370-3.
MEJSTŘÍK, Michal, Magda PEČENÁ a Petr TEPLÝ. Bankovnictví v teorii a praxi: Banking in theory and practice. Praha: Karolinum, 2014, 856 s. ISBN 978-80-246-2870-7.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 4. vyd. Praha: Grada, 2021, 248 s. ISBN 978-80-271-3123-5.
VAUGHAN, Emmett J. a Therese M. VAUGHAN. Fundamentals of Risk and Insurance. 11th ed. New York: John Wiley, 2014, 619 s. ISBN 978-1-118-53400-7.
Přílohy volně vložené
0
Přílohy vázané v práci
grafy, tabulky
Převzato z knihovny
Ne
Plný text práce
Přílohy
Posudek(y) oponenta
Hodnocení vedoucího
Záznam průběhu obhajoby
Otázky vedoucího práce (Ing. et Ing. Vojtěch Sadil, Ph.D.,LL.M.): Jakým způsobem ovlivňuje rostoucí míra inflace očekávání a chování klientů (jako je např. Vámi představená klientka)? (Zodpovězeno zcela) Jak lze interpretovat obrácenou výnosovou křivku? Jak tento ukazatel může interpretovat finanční poradce? (Zodpovězeno zcela) Jaký očekáváte další vývoj základních úrokových sazeb v ČR? (Zodpovězeno částečně)
Otázky oponenta práce (Ing. Blanka Kameníková, Ph.D.): Na základě jakých skutečností jste predikovala vývoj úročení u spořícího účtu v tabulce č. 26 na období 60 měsíců jako neměnný a ve výši 6,01 %? (Zodpovězeno částečně) Proč jste u životního pojištění zvolila pojistnou částku u invalidity klesající a ne konstantní? Proč jste nepojistila také II a I stupeň invalidity? S jakou pravděpodobností se klient dostane do III stupně invalidity? (Zodpovězeno zcela) Proč jste u životního pojištění zvolila Kooperativu? Srovnala jste Vámi navrhovaný rozsah pojistného krytí s dalšími pojišťovnami? Pokud ano, v čem vidíte výhody a nevýhody využití právě Kooperativy? (Zodpovězeno zcela) Proč jste zvolila sjednání DPS právě u České spořitelny - penzijní společnosti. Na základě čeho jste vybrala Dynamický účastnický fond, když rizikový profil klientky nebyl sestaven? (Zodpovězeno zcela) Proč jste v oblasti investic porovnávala pouze ETF fondy? Objasněte podrobněji Vaši analýzu a výběr těchto fondů. (Zodpovězeno zcela) Na základě čeho jste předikovala maximální a minimální průměrný výnos na finančních trzích? Vysvětlete komisi postup. Proč předpokládáte stejné maximální a minimální výnosy na rozdílných světových trzích? (Zodpovězeno zcela)
Další otázky: doc. Ing. Adriana Knápková, Ph.D., otázka: Jak je klientka schopná z tohoto výdělku ušetřit 19 000 Kč s ohledem na ceny bydlení a jídla? (Zodpovězeno částečně)
Ing. Milana Otrusinová, Ph.D., otázka: V současné době je klientka silně podporována rodinou. Proč jste nezohlednila riziko zmizení této podpory? (Zodpovězeno částečně)
doc. Ing. Jitka Kloudová, Ph.D., otázka: Proč jste nepočítala s reálnou úrokovou mírou? (Zodpovězeno částečně)