Úspory domácností v České republice jsou sice poměrně vysoké, ale jejich větší díl stále tvoří bankovní depozita. Důvodů tohoto stavu je více. Jedním z nich je značná míra konzervativnosti českých domácností, dalším může být určitá nezkušenost s investicemi jinou for-mou prostřednictvím jiných finančních nástrojů. Znalost finančních produktů je v České republice výrazně nižší než v zemích s rozvinutou ekonomikou. Svoji negativní roli sehrály i bankroty řady malých bank a vytunelování některých investičních fondů v devadesátých letech. Tyto negativní skutečnosti chuť investovat jistě nepodpořily. V posledních letech ale dochází k určitým změnám investičního myšlení našich obyvatel a naši spoluobčané nachá-zejí nové způsoby, jak úspory investovat. Diplomová práce Projekt investování začínajícího investora se pokouší přiblížit problematiku kolektivního investování začínajícím investorům. Pro konkrétnější představu o investování do otevřených podílových fondů je v závěru práce znázorněno rozložení vlastního portfolia z pozice dynamického investora.
Annotation in English
Household savings in the Czech Republic are relatively high, but for the most part, they consist of bank deposits. This situation has several reasons. One of them is the fact that Czech households tend to be considerably conservative, another reason could be that they are somewhat inexperienced with other forms of investment which use different financial instruments. Knowledge of financial products is substantially lower in the Czech Republic compared to other countries with a more developped economy. In the 90's, a series of bank-trupcies of smaller banks and other cases of fraud in connection with certain investment funds occured and they too played their role in affecting the general perception of financial institutions. All of these negative circumstances created not exactly an investment-friendly environment. In the last few years, however, there have been some changes in how the Czech population views investment opportunities and people have begun to discover new ways of investing their savings. This dissertation, called The Investment Project of a Begin-ning Investor, is attempting to introduce the issue of collective investment strategies to those who are new to the investment process. At the end of the paper, there is an illustration of the distribution of a portfolio from a position of a dynamic investor in order to present a more specific idea about investing in open shares funds.
Úspory domácností v České republice jsou sice poměrně vysoké, ale jejich větší díl stále tvoří bankovní depozita. Důvodů tohoto stavu je více. Jedním z nich je značná míra konzervativnosti českých domácností, dalším může být určitá nezkušenost s investicemi jinou for-mou prostřednictvím jiných finančních nástrojů. Znalost finančních produktů je v České republice výrazně nižší než v zemích s rozvinutou ekonomikou. Svoji negativní roli sehrály i bankroty řady malých bank a vytunelování některých investičních fondů v devadesátých letech. Tyto negativní skutečnosti chuť investovat jistě nepodpořily. V posledních letech ale dochází k určitým změnám investičního myšlení našich obyvatel a naši spoluobčané nachá-zejí nové způsoby, jak úspory investovat. Diplomová práce Projekt investování začínajícího investora se pokouší přiblížit problematiku kolektivního investování začínajícím investorům. Pro konkrétnější představu o investování do otevřených podílových fondů je v závěru práce znázorněno rozložení vlastního portfolia z pozice dynamického investora.
Annotation in English
Household savings in the Czech Republic are relatively high, but for the most part, they consist of bank deposits. This situation has several reasons. One of them is the fact that Czech households tend to be considerably conservative, another reason could be that they are somewhat inexperienced with other forms of investment which use different financial instruments. Knowledge of financial products is substantially lower in the Czech Republic compared to other countries with a more developped economy. In the 90's, a series of bank-trupcies of smaller banks and other cases of fraud in connection with certain investment funds occured and they too played their role in affecting the general perception of financial institutions. All of these negative circumstances created not exactly an investment-friendly environment. In the last few years, however, there have been some changes in how the Czech population views investment opportunities and people have begun to discover new ways of investing their savings. This dissertation, called The Investment Project of a Begin-ning Investor, is attempting to introduce the issue of collective investment strategies to those who are new to the investment process. At the end of the paper, there is an illustration of the distribution of a portfolio from a position of a dynamic investor in order to present a more specific idea about investing in open shares funds.
Proveďte rešerši literárních pramenů vztahující se ke kolektivnímu investování obecně.
Zpracujte teoretické možnosti investičních srategií vhodných pro začínající investory. Formulujte teoretická východiska pro bezpečné investování.
II. Praktická část
Zpracujte analýzu investičních produktů dostupných v současnosti na trhu.
Zhodnoťte výsledky analýzy a formulujte typy produktů pro různé skupiny investorů.
Zpracujte projekt rozložení vlastního portfolia 1 mil Kč a zhodnoťte výnosnost těchto investic, případná rizika spojená s realizací.
Závěr
Research Plan
Úvod
I. Teoretická část
Proveďte rešerši literárních pramenů vztahující se ke kolektivnímu investování obecně.
Zpracujte teoretické možnosti investičních srategií vhodných pro začínající investory. Formulujte teoretická východiska pro bezpečné investování.
II. Praktická část
Zpracujte analýzu investičních produktů dostupných v současnosti na trhu.
Zhodnoťte výsledky analýzy a formulujte typy produktů pro různé skupiny investorů.
Zpracujte projekt rozložení vlastního portfolia 1 mil Kč a zhodnoťte výnosnost těchto investic, případná rizika spojená s realizací.
Závěr
Recommended resources
[1] STEIGAUF, S. Fondy. Jak vydělávat pomocí fondů. 1. vydání. Praha: Grada Publishing, 2003. 192 s. ISBN 80-247-0247-09
[2] SYROVÝ, P. Investování pro začátečníky. 1. vydání. Praha: Grada Publishing, 2005. 108 s. ISBN 80-247-1366-7
[3] GLADIŠ, D. Naučte se investovat. 2. vydání. Praha: Grada Publishing, 2005. 176 s. ISBN 80-247-1205-9
[4] SVOBODA, M. Jak investovat? 2. vydání. Brno: Computer Press, 2005. 200 s. ISBN 80-251-052-76
[5] KOHOUT, P. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. 4. vydání. Praha: Grada Publishing, 2005. 292 s. ISBN 802-471-438-8
Recommended resources
[1] STEIGAUF, S. Fondy. Jak vydělávat pomocí fondů. 1. vydání. Praha: Grada Publishing, 2003. 192 s. ISBN 80-247-0247-09
[2] SYROVÝ, P. Investování pro začátečníky. 1. vydání. Praha: Grada Publishing, 2005. 108 s. ISBN 80-247-1366-7
[3] GLADIŠ, D. Naučte se investovat. 2. vydání. Praha: Grada Publishing, 2005. 176 s. ISBN 80-247-1205-9
[4] SVOBODA, M. Jak investovat? 2. vydání. Brno: Computer Press, 2005. 200 s. ISBN 80-251-052-76
[5] KOHOUT, P. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. 4. vydání. Praha: Grada Publishing, 2005. 292 s. ISBN 802-471-438-8
