Tématem diplomové práce je sestavení finančního plánu pro získání hypotečního úvěru v návaznosti na změnu legislativy. Hlavním cílem diplomové práce je za pomoci analýz provést sestavení finančního plánu k získání hypotečního úvěru pro konkrétního klienta. V rámci teoretické části jsou zpracovány poznatky, která se zabývají problematikou finančního plánování rodinných financí a jeho nástrojů. Praktická část se zabývá analýzou současných produktů u vybraných finančních institucí v ČR a dále je analyzován stav rodinných financí konkrétního klienta. Na základě provedených analýz je zpracován projekt sestavení finančního plánu.
Anotace v angličtině
The topic of the diploma thesis is create a financial plan to obtaining mortgage loan following the change in legislation. The main aim of the diploma thesis is done with the help of analyzes financial plan to obtain a mortgage loan for a particular client. The theoretical part deals with the problems of financial planning of family finances and its tools. The practical part deals with the analysis of current products at selected financial institutions in the Czech Republic and the state of family finance of a particular client is analyzed. On the basis of performed analyzes, a project of financial plan preparation is elaborated.
Klíčová slova
hypoteční úvěr, osobní finance, finanční plán, rodinný rozpočet, finanční produkty
Klíčová slova v angličtině
Mortgage Loan, Personal Finance, Financial Plan, Family Budget, Family Budget, Financial Products
Rozsah průvodní práce
93 s. (116 709)
Jazyk
CZ
Anotace
Tématem diplomové práce je sestavení finančního plánu pro získání hypotečního úvěru v návaznosti na změnu legislativy. Hlavním cílem diplomové práce je za pomoci analýz provést sestavení finančního plánu k získání hypotečního úvěru pro konkrétního klienta. V rámci teoretické části jsou zpracovány poznatky, která se zabývají problematikou finančního plánování rodinných financí a jeho nástrojů. Praktická část se zabývá analýzou současných produktů u vybraných finančních institucí v ČR a dále je analyzován stav rodinných financí konkrétního klienta. Na základě provedených analýz je zpracován projekt sestavení finančního plánu.
Anotace v angličtině
The topic of the diploma thesis is create a financial plan to obtaining mortgage loan following the change in legislation. The main aim of the diploma thesis is done with the help of analyzes financial plan to obtain a mortgage loan for a particular client. The theoretical part deals with the problems of financial planning of family finances and its tools. The practical part deals with the analysis of current products at selected financial institutions in the Czech Republic and the state of family finance of a particular client is analyzed. On the basis of performed analyzes, a project of financial plan preparation is elaborated.
Klíčová slova
hypoteční úvěr, osobní finance, finanční plán, rodinný rozpočet, finanční produkty
Klíčová slova v angličtině
Mortgage Loan, Personal Finance, Financial Plan, Family Budget, Family Budget, Financial Products
Zásady pro vypracování
Úvod
Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
Teoretická část
Na základě literární rešerše zpracujte problematiku finančního plánování rodinných financí a jeho nástrojů.
Praktická část
Popište a analyzujte současnou nabídku produktů u vybraných finančních institucí v České republice.
Analyzujte současný stav rodinných financí konkrétního klienta.
Na základě provedených analýz zpracujte projekt pro získání hypotečního úvěru a jeho zajištění pro konkrétního klienta a následně proveďte nákladovou a rizikovou analýzu.
Závěr
Zásady pro vypracování
Úvod
Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
Teoretická část
Na základě literární rešerše zpracujte problematiku finančního plánování rodinných financí a jeho nástrojů.
Praktická část
Popište a analyzujte současnou nabídku produktů u vybraných finančních institucí v České republice.
Analyzujte současný stav rodinných financí konkrétního klienta.
Na základě provedených analýz zpracujte projekt pro získání hypotečního úvěru a jeho zajištění pro konkrétního klienta a následně proveďte nákladovou a rizikovou analýzu.
Závěr
Seznam doporučené literatury
DOUBKOVÁ, Anna a Karel TOMEK. Finanční gramotnost pro každého. Stařeč: Infra, 2016, 119 s. ISBN 978-80-86666-64-8.
GARMAN, E. Thomas a Raymond E. FORGUE. Personal finance. 13th ed. Boston, MA: Cengage Learning, 2017, 624 s. ISBN 978-1-337-09975-2.
JUNGMANN, Jens a Bernd SAGEMANN. Financial Crisis in Eastern Europe: Road to Recovery. Wiesbaden: Springer Science and Business Media, 2011, 619 s. ISBN 978-3-8349-2740-8.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 2., aktualiz. vyd. Praha: GRADA, 2014, 220 s. ISBN 978-80-247-4832-0.
Seznam doporučené literatury
DOUBKOVÁ, Anna a Karel TOMEK. Finanční gramotnost pro každého. Stařeč: Infra, 2016, 119 s. ISBN 978-80-86666-64-8.
GARMAN, E. Thomas a Raymond E. FORGUE. Personal finance. 13th ed. Boston, MA: Cengage Learning, 2017, 624 s. ISBN 978-1-337-09975-2.
JUNGMANN, Jens a Bernd SAGEMANN. Financial Crisis in Eastern Europe: Road to Recovery. Wiesbaden: Springer Science and Business Media, 2011, 619 s. ISBN 978-3-8349-2740-8.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 2., aktualiz. vyd. Praha: GRADA, 2014, 220 s. ISBN 978-80-247-4832-0.
Přílohy volně vložené
-
Přílohy vázané v práci
grafy, schémata, tabulky
Převzato z knihovny
Ne
Plný text práce
Přílohy
Posudek(y) oponenta
Hodnocení vedoucího
Záznam průběhu obhajoby
Vedoucí práce: Ing. Aneta Durďáková, 21 bodů.
Otázky vedoucí práce: 1) V projektové části při řešení cíle zajištění v případě nenadálé události bylo vybráno rizikové životní pojištění od pojišťovny Allianz. Jak dlouhé jsou čekací doby u tohoto pojištění? Zodpovězeno částečně.
Oponent práce: Ing. et Ing. Vojtěch Sadil, LL.M., 13 bodů.
Otázky oponenta práce: 1. Dle jakého kritéria byly vybrány konkrétní bankovní/pojistné společnosti a jejich produkty?
2. Na základě čeho odhadujete 4 % p.a. zhodnocení u penzijního spoření? (s. 68) Zodpovězeno částečně.
3. Doporučujete svým klientům mít současně závazek z hypotéky a investiční proti-produkt? (s. 71). Zodpovězeno částečně.
4. Vysvětlete prosím podstatu a definici měnového rizika (s. 72). Jak toto riziko ovlivní klienty, kteří čerpají hypotéční úvěr v domácí měně (CZK)? Zodpovězeno částečně.
Další otázky: Prof. Kocmanová: Co je přínosem práce? Zodpovězeno částečně.
Doc. Kloudová: Je uvedená úroková míra opravdu nejnižší? Zodpovězeno částečně.
Proč jsou částky pojistného tak vysoké? Zodpovězeno částačně. Jak byly srovnávány úrokové sazby? Zodpovězeno částečně.
Dr. Otrusinová: Váš klient má hodně cestovních příkazů, uzná banka takový příjem? Zodpovězeno částečně.