Tématem této diplomové práce je tvorba portfolia finančních produktů pro zajištění fi-nanční rezervy na důchodový věk. Cílem bylo nalézt takovou skladbu finančních produktů na finančním trhu, která může danou finanční rezervu vytvořit. Při tvorbě portfolií byla snaha sjednotit přání ze strany investorů s aktuálními možnostmi na finančním trhu. Důraz byl kladen na podchycení potenciálních přínosů, ale i rizik s těmito produkty spojenými. Při výběru finančních produktů se vycházelo z obecné dostupnosti vybraných finančních produktů pro většinu běžných investorů. Teoretická část se zabývala obecným zmapováním dané problematiky a popisu jednotlivých instrumentů finančního trhu, které pro tvorbu portfolia přicházejí v úvahu. Na daná teoretická východiska navazuje praktická část, pro-střednictvím analýzy celkového ekonomického prostředí a jednotlivých finančních produk-tů. V praktické části byla snaha s vybranými produkty dosáhnout požadovaného vytvoření očekávaných rezerv pro jednotlivé investory. Na základě zjištěných skutečností je možné konstatovat, že se dá optimálním výběrem portfolia dosáhnout výnosů, které překonají míru inflace, a pokud je včas vytvořena i dostatečná finanční rezerva, je možné kompenzovat výpadek příjmů ze zaměstnání v době pobírání penze.
Annotation in English
The topic of this thesis is the creation of a portfolio of financial products. This will ensure the creation of a financial reserve for retirement. The goal was to find a collection of finan-cial products on the financial market, which would create a financial reserve. While crea-ting this portfolio, the attempt was to unify wishes of investors and current options of the financial market. The emphasis was aimed on recording not only potential benefits but also risks of these products. The choice of products was based on general availability of given financial products to most investors. The theoretical part is focused on general mapping of given issues and the description of individual instruments of the financial mar-ket. In the practical part, the effort was to achieve the creation of the desired reserves for individual investors. Based on these facts, it is possible to conclude, that with optimal choices of portfolio, one can achieve return which will outperform the rate of inflation. Moreover, if a financial reserve is created early, it is possible to compensate loss of earned income during retirement.
Keywords
finanční rezerva, inflace, investor, model, portfolio, riziko, úrok, výnos, zhodnocení
Tématem této diplomové práce je tvorba portfolia finančních produktů pro zajištění fi-nanční rezervy na důchodový věk. Cílem bylo nalézt takovou skladbu finančních produktů na finančním trhu, která může danou finanční rezervu vytvořit. Při tvorbě portfolií byla snaha sjednotit přání ze strany investorů s aktuálními možnostmi na finančním trhu. Důraz byl kladen na podchycení potenciálních přínosů, ale i rizik s těmito produkty spojenými. Při výběru finančních produktů se vycházelo z obecné dostupnosti vybraných finančních produktů pro většinu běžných investorů. Teoretická část se zabývala obecným zmapováním dané problematiky a popisu jednotlivých instrumentů finančního trhu, které pro tvorbu portfolia přicházejí v úvahu. Na daná teoretická východiska navazuje praktická část, pro-střednictvím analýzy celkového ekonomického prostředí a jednotlivých finančních produk-tů. V praktické části byla snaha s vybranými produkty dosáhnout požadovaného vytvoření očekávaných rezerv pro jednotlivé investory. Na základě zjištěných skutečností je možné konstatovat, že se dá optimálním výběrem portfolia dosáhnout výnosů, které překonají míru inflace, a pokud je včas vytvořena i dostatečná finanční rezerva, je možné kompenzovat výpadek příjmů ze zaměstnání v době pobírání penze.
Annotation in English
The topic of this thesis is the creation of a portfolio of financial products. This will ensure the creation of a financial reserve for retirement. The goal was to find a collection of finan-cial products on the financial market, which would create a financial reserve. While crea-ting this portfolio, the attempt was to unify wishes of investors and current options of the financial market. The emphasis was aimed on recording not only potential benefits but also risks of these products. The choice of products was based on general availability of given financial products to most investors. The theoretical part is focused on general mapping of given issues and the description of individual instruments of the financial mar-ket. In the practical part, the effort was to achieve the creation of the desired reserves for individual investors. Based on these facts, it is possible to conclude, that with optimal choices of portfolio, one can achieve return which will outperform the rate of inflation. Moreover, if a financial reserve is created early, it is possible to compensate loss of earned income during retirement.
Keywords
finanční rezerva, inflace, investor, model, portfolio, riziko, úrok, výnos, zhodnocení
Úvod Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
Teoretická část
Zpracujte teoretické poznatky z literárních pramenů vztahující se k řešení dané problematiky.
Praktická část
Analyzujte situaci na trhu finančních produktů pro potřeby tvorby portfolia.
Vytvořte modely vhodného portfolia finančních produktů na základě zjištěných poznatků.
Proveďte zhodnocení přínosů a rizik u modelů sestavených portfolií finančních produktů.
Závěr
Research Plan
Úvod Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
Teoretická část
Zpracujte teoretické poznatky z literárních pramenů vztahující se k řešení dané problematiky.
Praktická část
Analyzujte situaci na trhu finančních produktů pro potřeby tvorby portfolia.
Vytvořte modely vhodného portfolia finančních produktů na základě zjištěných poznatků.
Proveďte zhodnocení přínosů a rizik u modelů sestavených portfolií finančních produktů.
Závěr
Recommended resources
DAMODARAN, Aswath. Investment philosophies: successful strategies and the investors who made them work. 1st ed. Hoboken, N. J.: Wiley, 2003, 504 s. ISBN 0-471-34503-2.
JANDA, Josef. Zajištění na stáří: jak se co nejlépe připravit na podzim života. 1. vyd. Praha: Grada, 2012, 200 s. ISBN 978-80-247-4400-1.
RADOVÁ, Jarmila, Petr DVOŘÁK a Jiří MÁLEK. Finanční matematika pro každého. 8. rozš. vyd. Praha: Grada, 2013, 304 s. ISBN 978-80-247-4831-3.
REILLY, Frank K. a Keith C. BROWN. Investment analysis and portfolio management. 10th ed. Mason, OH: South-Western Cengage Learning, 2012, 1058 s. ISBN 0-538-48238-9.
Recommended resources
DAMODARAN, Aswath. Investment philosophies: successful strategies and the investors who made them work. 1st ed. Hoboken, N. J.: Wiley, 2003, 504 s. ISBN 0-471-34503-2.
JANDA, Josef. Zajištění na stáří: jak se co nejlépe připravit na podzim života. 1. vyd. Praha: Grada, 2012, 200 s. ISBN 978-80-247-4400-1.
RADOVÁ, Jarmila, Petr DVOŘÁK a Jiří MÁLEK. Finanční matematika pro každého. 8. rozš. vyd. Praha: Grada, 2013, 304 s. ISBN 978-80-247-4831-3.
REILLY, Frank K. a Keith C. BROWN. Investment analysis and portfolio management. 10th ed. Mason, OH: South-Western Cengage Learning, 2012, 1058 s. ISBN 0-538-48238-9.
