Předmětem této diplomové práce je predikce budoucího vývoje finančního poradenství na základě historických a současných dat na trhu finančních produktů a faktorů, kterými jsou ovlivňovány.
Teoretická část této práce je zaměřena na charakterizování finančního poradenství, stanovení legislativního rámce a definování jednotlivých finančních produktů.
Praktická část je zaměřena na historii finančního poradenství, analýzu současného stavu trhů jednotlivých finančních produktů a podílu finančního poradenství na celkovém zprostředkování a následnou predikci vývoje finančního poradenství.
Anotace v angličtině
Aim of this thesis is to predict future prospects of financial consulting using historical and current data on the markets of financial products and the factors that affect these markets.
The theoretical part characterizes financial consulting, determines the legislative framework and defines financial products.
The practical part focuses on the history of financial consulting, analyzes current state of the markets of financial products and the future prospects of the financial consultiting.
Klíčová slova
finanční poradenství, stavební spoření, doplňkové penzijní spoření, penzijní připojištění, podílový fond, hypoteční úvěr, řádný úvěr, překlenovací úvěr.
Klíčová slova v angličtině
financial consulting, building savings, optional pensionary saving, supplementary pension saving, mutual fund, mortgage loan, building savings loan, bridge loan.
Rozsah průvodní práce
91
Jazyk
CZ
Anotace
Předmětem této diplomové práce je predikce budoucího vývoje finančního poradenství na základě historických a současných dat na trhu finančních produktů a faktorů, kterými jsou ovlivňovány.
Teoretická část této práce je zaměřena na charakterizování finančního poradenství, stanovení legislativního rámce a definování jednotlivých finančních produktů.
Praktická část je zaměřena na historii finančního poradenství, analýzu současného stavu trhů jednotlivých finančních produktů a podílu finančního poradenství na celkovém zprostředkování a následnou predikci vývoje finančního poradenství.
Anotace v angličtině
Aim of this thesis is to predict future prospects of financial consulting using historical and current data on the markets of financial products and the factors that affect these markets.
The theoretical part characterizes financial consulting, determines the legislative framework and defines financial products.
The practical part focuses on the history of financial consulting, analyzes current state of the markets of financial products and the future prospects of the financial consultiting.
Klíčová slova
finanční poradenství, stavební spoření, doplňkové penzijní spoření, penzijní připojištění, podílový fond, hypoteční úvěr, řádný úvěr, překlenovací úvěr.
Klíčová slova v angličtině
financial consulting, building savings, optional pensionary saving, supplementary pension saving, mutual fund, mortgage loan, building savings loan, bridge loan.
Zásady pro vypracování
Úvod
Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
Teoretická část
Zpracujte teoretické poznatky týkající se finančního poradenství.
Praktická část
Popište vývoj plánování rodinných financí a finančního poradenství.
Analyzujte současný stav využívání a zprostředkování jednotlivých finančních produktů na finančním trhu.
Proveďte predikci budoucího vývoje finančního poradenství.
Závěr
Zásady pro vypracování
Úvod
Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
Teoretická část
Zpracujte teoretické poznatky týkající se finančního poradenství.
Praktická část
Popište vývoj plánování rodinných financí a finančního poradenství.
Analyzujte současný stav využívání a zprostředkování jednotlivých finančních produktů na finančním trhu.
Proveďte predikci budoucího vývoje finančního poradenství.
Závěr
Seznam doporučené literatury
BRANDON, E. Denby Jr. a Oliver H. WELCH. The history of financial planning: the transformation of financial services. Hoboken, N.J.: John Wiley, 2009, 328s. ISBN 04-701-8074-9.
GARMAN E. Thomas a Raymond E. FORGUE. Personal Finance. 11. vyd. London: Cengage Learning, 2011, 640 s. ISBN 978-1111531010.
FILIP, Miloš. Osobní a rodinné bohatství: kam s penězi. 1. vyd. Praha: C. H. Beck, 2006, 474 s. ISBN 80-717-9416-3.
JANDA, Josef. Spořit nebo investovat? 1. vyd. Praha: Grada, 2011, 167 s. ISBN 978-80-247-3670-9.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 2. aktualiz. vyd. Praha: Grada, 2014, 220 s. ISBN 978-80-247-4832-0.
Seznam doporučené literatury
BRANDON, E. Denby Jr. a Oliver H. WELCH. The history of financial planning: the transformation of financial services. Hoboken, N.J.: John Wiley, 2009, 328s. ISBN 04-701-8074-9.
GARMAN E. Thomas a Raymond E. FORGUE. Personal Finance. 11. vyd. London: Cengage Learning, 2011, 640 s. ISBN 978-1111531010.
FILIP, Miloš. Osobní a rodinné bohatství: kam s penězi. 1. vyd. Praha: C. H. Beck, 2006, 474 s. ISBN 80-717-9416-3.
JANDA, Josef. Spořit nebo investovat? 1. vyd. Praha: Grada, 2011, 167 s. ISBN 978-80-247-3670-9.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 2. aktualiz. vyd. Praha: Grada, 2014, 220 s. ISBN 978-80-247-4832-0.
Přílohy volně vložené
1 CD ROM
Přílohy vázané v práci
-
Převzato z knihovny
Ne
Plný text práce
Přílohy
Posudek(y) oponenta
Hodnocení vedoucího
Záznam průběhu obhajoby
Ing. Josef Rajdl (vedoucí, 13 b).
Ing. Eva Hrubošová (oponent, 22 b).
Otázky: 1) Jaký provizní systém byste zavedla, abychom se dopracovali v ČR ke skutečně kvalitnímu finančnímu poradenství, nejen k prodeji produktů? (zodpovězeno zcela).
2) Proč podle vás začala ČNB regulovat finanční poradenství až v poslední době a dopustila 25 let naprosto nekompetentního a neetického fungování tzv. poradců? (zodpovězeno zcela).