V teoretické části práce popíši finanční a daňové poradenství. V následující části aplikuji principy finanční ekonomie na osobní a rodinné finanční rozhodování v kontextu ekonomickém a daňovém. Poté popíši problematiku tvorby rozpočtu a finančního plánu. A v poslední části, analyzuji vybrané produkty na finančním trhu. V praktické části provedu srovnání produktů na českém trhu. Poté analyzuji rodinný rozpočet a dosavadní finanční produkty a navrhnu doporučení k stanoveným cílům. Nakonec provedu průzkum veřejného mínění na danou problematiku bakalářské práce.
Annotation in English
In the theoretical part of the thesis I describe financial and tax consultancy. In the fol-lowing section I apply the principles of financial economics to personal and family financial decisions in the economic and tax context. Then I describe the issue of budgeting and financial planning and achievement of individual goals. In the last part, I analyze selected products on the financial market. In the practical part I compare products on the Czech market. Then I analyze the family budget and the existing financial products and I propose recommendations for the set goals. Finally, I conduct a public opinion poll on the subject of my bachelor thesis.
Keywords
Rodinný rozpočet, finanční plán, daňové odpočty, finanční produkty, finanční poradenství, optimalizace
V teoretické části práce popíši finanční a daňové poradenství. V následující části aplikuji principy finanční ekonomie na osobní a rodinné finanční rozhodování v kontextu ekonomickém a daňovém. Poté popíši problematiku tvorby rozpočtu a finančního plánu. A v poslední části, analyzuji vybrané produkty na finančním trhu. V praktické části provedu srovnání produktů na českém trhu. Poté analyzuji rodinný rozpočet a dosavadní finanční produkty a navrhnu doporučení k stanoveným cílům. Nakonec provedu průzkum veřejného mínění na danou problematiku bakalářské práce.
Annotation in English
In the theoretical part of the thesis I describe financial and tax consultancy. In the fol-lowing section I apply the principles of financial economics to personal and family financial decisions in the economic and tax context. Then I describe the issue of budgeting and financial planning and achievement of individual goals. In the last part, I analyze selected products on the financial market. In the practical part I compare products on the Czech market. Then I analyze the family budget and the existing financial products and I propose recommendations for the set goals. Finally, I conduct a public opinion poll on the subject of my bachelor thesis.
Keywords
Rodinný rozpočet, finanční plán, daňové odpočty, finanční produkty, finanční poradenství, optimalizace
Úvod Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
Teoretická část
Proveďte literární rešerši doporučené literatury a zpracujte teoretické poznatky vztahující se k oblasti finančního a daňového poradenství.
Praktická část
Analyzujte současný stav využívání konzervativních a dynamických vkladových produktů na českém finančním trhu.
Analyzujte daňové slevy a úlevy, které můžeme využít při vyváženém způsobu zhodnocení vkladů.
Analyzujte situaci vysokopříjmových klientů, navrhněte či optimalizujte jejich finanční portfolio.
Závěr
Research Plan
Úvod Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
Teoretická část
Proveďte literární rešerši doporučené literatury a zpracujte teoretické poznatky vztahující se k oblasti finančního a daňového poradenství.
Praktická část
Analyzujte současný stav využívání konzervativních a dynamických vkladových produktů na českém finančním trhu.
Analyzujte daňové slevy a úlevy, které můžeme využít při vyváženém způsobu zhodnocení vkladů.
Analyzujte situaci vysokopříjmových klientů, navrhněte či optimalizujte jejich finanční portfolio.
Závěr
Recommended resources
EDITED BY GEORGE CALLAGHAN, Ian Fribbance. Personal finance. 2nd ed. Basingstoke: Palgrave Macmillan, 2012, 214 p. ISBN 978-0-230-34811-0.
FILIP, Miloš a Roman POSPÍŠIL. Finanční poradenství: Co s tou penzí. 1. vyd. Praha: Institut pro finanční poradenství, 2013, 135 s. ISBN 978-80-905457-0-0.
KOHOUT, Pavel. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. 7., aktualiz. a přeprac. vyd. Praha: Grada, 2013, 272 s. ISBN 978-80-247-5064-4.
MARKOVÁ, Hana. Daňové zákony 2016: úplná znění platná k 1. 1. 2016. 25. vyd. Praha: Grada, 2016, 288 s. ISBN 978-80-271-0022-4.
ŠÍDLO, Dušan. Život jako riziko, aneb, Zásady pojišťování životních rizik. 1. vyd. Praha: Aladin agency, 2010, 188 s. ISBN 978-80-904345-1-6.
Recommended resources
EDITED BY GEORGE CALLAGHAN, Ian Fribbance. Personal finance. 2nd ed. Basingstoke: Palgrave Macmillan, 2012, 214 p. ISBN 978-0-230-34811-0.
FILIP, Miloš a Roman POSPÍŠIL. Finanční poradenství: Co s tou penzí. 1. vyd. Praha: Institut pro finanční poradenství, 2013, 135 s. ISBN 978-80-905457-0-0.
KOHOUT, Pavel. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. 7., aktualiz. a přeprac. vyd. Praha: Grada, 2013, 272 s. ISBN 978-80-247-5064-4.
MARKOVÁ, Hana. Daňové zákony 2016: úplná znění platná k 1. 1. 2016. 25. vyd. Praha: Grada, 2016, 288 s. ISBN 978-80-271-0022-4.
ŠÍDLO, Dušan. Život jako riziko, aneb, Zásady pojišťování životních rizik. 1. vyd. Praha: Aladin agency, 2010, 188 s. ISBN 978-80-904345-1-6.
