Název této bakalářské práce zní Rodinné finance z pohledu finančního poradenství. V teoretické části se zaměřuji na představení finančního trhu, zejména pak z orientací na privátní a rodinné finance. Zmiňuji právní podmínky, upravující poskytování služeb finančního poradenství v České Republice, uvádím význam finančního poradenství pro klienta, popisuji postup při tvorbě rodinného rozpočtu, tvorbě finančního plánu, zabezpečení a dosažení jednotlivých cíle finančního plánu. V praktické části analyzuji finanční situaci a stávající portfolio produktů vzorové rodiny a doporučuji vhodné kroky k jejich zabezpeče-ní a k dosažení požadovaných cílů. Dalším krokem je představení a porovnání nejznámějších finančně poradenských společností působících na Českém trhu. Na závěr přikládám výsledky dotazníkového průzkumu o vnímání a spokojenosti veřejnosti se službami finančního poradenství v České republice.
Annotation in English
The title of this bachelor´swork is ?Family finance from the point of view of the financial-consultancy.? At the theoretical part I am focused on presentation of financial market, especially on it´s two spheres - private and family finance. I mention some basic informa-tion about jurisdictional conditions of financial consultancy on the market in the Czech Republic, present the importance of financial consultancy for a client, describe the working procedure of making family budget and plans. In the practical part I analyse financial situ-ation and the current financial portfolio of a model family and recommend some expedient steps how to secure their financial situation and how to achieve their targets. In the next part of my work I introduce and compare the well- known financial consulting firms in the Czech Republic. In the end of this work I present the results of questionnaire survey about the public viewing and satisfaction with a servis of financial consulting in the Czech Republic.
Keywords
Klíčová slova: rodinné finance, osobní finance, finanční poradenství, finanční plán, rodinný rozpočet, pojišťovnictví, pojištění.
Keywords in English
Family finance, Financial consulting, Financial plan, Insurance
Length of the covering note
85 s. (91 521 znaků)
Language
CZ
Annotation
Název této bakalářské práce zní Rodinné finance z pohledu finančního poradenství. V teoretické části se zaměřuji na představení finančního trhu, zejména pak z orientací na privátní a rodinné finance. Zmiňuji právní podmínky, upravující poskytování služeb finančního poradenství v České Republice, uvádím význam finančního poradenství pro klienta, popisuji postup při tvorbě rodinného rozpočtu, tvorbě finančního plánu, zabezpečení a dosažení jednotlivých cíle finančního plánu. V praktické části analyzuji finanční situaci a stávající portfolio produktů vzorové rodiny a doporučuji vhodné kroky k jejich zabezpeče-ní a k dosažení požadovaných cílů. Dalším krokem je představení a porovnání nejznámějších finančně poradenských společností působících na Českém trhu. Na závěr přikládám výsledky dotazníkového průzkumu o vnímání a spokojenosti veřejnosti se službami finančního poradenství v České republice.
Annotation in English
The title of this bachelor´swork is ?Family finance from the point of view of the financial-consultancy.? At the theoretical part I am focused on presentation of financial market, especially on it´s two spheres - private and family finance. I mention some basic informa-tion about jurisdictional conditions of financial consultancy on the market in the Czech Republic, present the importance of financial consultancy for a client, describe the working procedure of making family budget and plans. In the practical part I analyse financial situ-ation and the current financial portfolio of a model family and recommend some expedient steps how to secure their financial situation and how to achieve their targets. In the next part of my work I introduce and compare the well- known financial consulting firms in the Czech Republic. In the end of this work I present the results of questionnaire survey about the public viewing and satisfaction with a servis of financial consulting in the Czech Republic.
Keywords
Klíčová slova: rodinné finance, osobní finance, finanční poradenství, finanční plán, rodinný rozpočet, pojišťovnictví, pojištění.
Keywords in English
Family finance, Financial consulting, Financial plan, Insurance
Research Plan
Úvod
I. Teoretická část
Proveďte deskripci a specifikaci produktů spadajících do rodinných a osobních financí.
II. Praktická část
Popište nejvýznamnější společnosti zabývající se finančním poradenstvím v České republice.
Uveďte právní rámec upravující poskytování služeb finančního poradenství v České Republice.
Analyzujte situaci nízkopříjmové rodiny, navrhněte či optimalizujte jejich finanční portfolio.
Závěr
Research Plan
Úvod
I. Teoretická část
Proveďte deskripci a specifikaci produktů spadajících do rodinných a osobních financí.
II. Praktická část
Popište nejvýznamnější společnosti zabývající se finančním poradenstvím v České republice.
Uveďte právní rámec upravující poskytování služeb finančního poradenství v České Republice.
Analyzujte situaci nízkopříjmové rodiny, navrhněte či optimalizujte jejich finanční portfolio.
Závěr
Recommended resources
BELÁS, Jaroslav. Management komerčných bánk, bankových obchodov a operácií. 1. Vyd.Žilina: GEORG, 2010, 471 s. ISBN 978-80-89401-18-5.
KRÁĽ, Miloš. Bankovnictví a jeho produkty. 1. vyd.Žilina: GEORG Žilina, 2009, 265 s, ISBN 978-80-89401-07-9.
SMRČKA, Luboš. Osobní a rodinné finance: svět rodinných financí - jak spořit a rozmnožovat majetek. 1. vyd. Praha: Professional Publishing - Kamil Mařík, 2007, 227 s. ISBN 978-80-86946-41-2.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 1. vyd. Praha: Grada, 2011, 207 s. ISBN 978-80-247-3813-0.
SYROVÝ, Petr a Martin NOVOTNÝ. Osobní a rodinné finance. 2. aktualiz. vyd. Praha: Grada, 2005. 176 s. ISBN 80-247-1098-6.
Recommended resources
BELÁS, Jaroslav. Management komerčných bánk, bankových obchodov a operácií. 1. Vyd.Žilina: GEORG, 2010, 471 s. ISBN 978-80-89401-18-5.
KRÁĽ, Miloš. Bankovnictví a jeho produkty. 1. vyd.Žilina: GEORG Žilina, 2009, 265 s, ISBN 978-80-89401-07-9.
SMRČKA, Luboš. Osobní a rodinné finance: svět rodinných financí - jak spořit a rozmnožovat majetek. 1. vyd. Praha: Professional Publishing - Kamil Mařík, 2007, 227 s. ISBN 978-80-86946-41-2.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 1. vyd. Praha: Grada, 2011, 207 s. ISBN 978-80-247-3813-0.
SYROVÝ, Petr a Martin NOVOTNÝ. Osobní a rodinné finance. 2. aktualiz. vyd. Praha: Grada, 2005. 176 s. ISBN 80-247-1098-6.
