Název této bakalářské práce zní Rodinné finance z pohledu finančního poradenství. V teoretické části se zaměřuji na představení finančního trhu, zejména pak z orientací na privátní a rodinné finance. Zmiňuji právní podmínky, upravující poskytování služeb finančního poradenství v České Republice, uvádím význam finančního poradenství pro klienta, popisuji postup při tvorbě rodinného rozpočtu, tvorbě finančního plánu, zabezpečení a dosažení jednotlivých cíle finančního plánu. V praktické části analyzuji finanční situaci a stávající portfolio produktů vzorové rodiny a doporučuji vhodné kroky k jejich zabezpeče-ní a k dosažení požadovaných cílů. Dalším krokem je představení a porovnání nejznámějších finančně poradenských společností působících na Českém trhu. Na závěr přikládám výsledky dotazníkového průzkumu o vnímání a spokojenosti veřejnosti se službami finančního poradenství v České republice.
Anotace v angličtině
The title of this bachelor´swork is ?Family finance from the point of view of the financial-consultancy.? At the theoretical part I am focused on presentation of financial market, especially on it´s two spheres - private and family finance. I mention some basic informa-tion about jurisdictional conditions of financial consultancy on the market in the Czech Republic, present the importance of financial consultancy for a client, describe the working procedure of making family budget and plans. In the practical part I analyse financial situ-ation and the current financial portfolio of a model family and recommend some expedient steps how to secure their financial situation and how to achieve their targets. In the next part of my work I introduce and compare the well- known financial consulting firms in the Czech Republic. In the end of this work I present the results of questionnaire survey about the public viewing and satisfaction with a servis of financial consulting in the Czech Republic.
Klíčová slova
Klíčová slova: rodinné finance, osobní finance, finanční poradenství, finanční plán, rodinný rozpočet, pojišťovnictví, pojištění.
Klíčová slova v angličtině
Family finance, Financial consulting, Financial plan, Insurance
Rozsah průvodní práce
85 s. (91 521 znaků)
Jazyk
CZ
Anotace
Název této bakalářské práce zní Rodinné finance z pohledu finančního poradenství. V teoretické části se zaměřuji na představení finančního trhu, zejména pak z orientací na privátní a rodinné finance. Zmiňuji právní podmínky, upravující poskytování služeb finančního poradenství v České Republice, uvádím význam finančního poradenství pro klienta, popisuji postup při tvorbě rodinného rozpočtu, tvorbě finančního plánu, zabezpečení a dosažení jednotlivých cíle finančního plánu. V praktické části analyzuji finanční situaci a stávající portfolio produktů vzorové rodiny a doporučuji vhodné kroky k jejich zabezpeče-ní a k dosažení požadovaných cílů. Dalším krokem je představení a porovnání nejznámějších finančně poradenských společností působících na Českém trhu. Na závěr přikládám výsledky dotazníkového průzkumu o vnímání a spokojenosti veřejnosti se službami finančního poradenství v České republice.
Anotace v angličtině
The title of this bachelor´swork is ?Family finance from the point of view of the financial-consultancy.? At the theoretical part I am focused on presentation of financial market, especially on it´s two spheres - private and family finance. I mention some basic informa-tion about jurisdictional conditions of financial consultancy on the market in the Czech Republic, present the importance of financial consultancy for a client, describe the working procedure of making family budget and plans. In the practical part I analyse financial situ-ation and the current financial portfolio of a model family and recommend some expedient steps how to secure their financial situation and how to achieve their targets. In the next part of my work I introduce and compare the well- known financial consulting firms in the Czech Republic. In the end of this work I present the results of questionnaire survey about the public viewing and satisfaction with a servis of financial consulting in the Czech Republic.
Klíčová slova
Klíčová slova: rodinné finance, osobní finance, finanční poradenství, finanční plán, rodinný rozpočet, pojišťovnictví, pojištění.
Klíčová slova v angličtině
Family finance, Financial consulting, Financial plan, Insurance
Zásady pro vypracování
Úvod
I. Teoretická část
Proveďte deskripci a specifikaci produktů spadajících do rodinných a osobních financí.
II. Praktická část
Popište nejvýznamnější společnosti zabývající se finančním poradenstvím v České republice.
Uveďte právní rámec upravující poskytování služeb finančního poradenství v České Republice.
Analyzujte situaci nízkopříjmové rodiny, navrhněte či optimalizujte jejich finanční portfolio.
Závěr
Zásady pro vypracování
Úvod
I. Teoretická část
Proveďte deskripci a specifikaci produktů spadajících do rodinných a osobních financí.
II. Praktická část
Popište nejvýznamnější společnosti zabývající se finančním poradenstvím v České republice.
Uveďte právní rámec upravující poskytování služeb finančního poradenství v České Republice.
Analyzujte situaci nízkopříjmové rodiny, navrhněte či optimalizujte jejich finanční portfolio.
Závěr
Seznam doporučené literatury
BELÁS, Jaroslav. Management komerčných bánk, bankových obchodov a operácií. 1. Vyd.Žilina: GEORG, 2010, 471 s. ISBN 978-80-89401-18-5.
KRÁĽ, Miloš. Bankovnictví a jeho produkty. 1. vyd.Žilina: GEORG Žilina, 2009, 265 s, ISBN 978-80-89401-07-9.
SMRČKA, Luboš. Osobní a rodinné finance: svět rodinných financí - jak spořit a rozmnožovat majetek. 1. vyd. Praha: Professional Publishing - Kamil Mařík, 2007, 227 s. ISBN 978-80-86946-41-2.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 1. vyd. Praha: Grada, 2011, 207 s. ISBN 978-80-247-3813-0.
SYROVÝ, Petr a Martin NOVOTNÝ. Osobní a rodinné finance. 2. aktualiz. vyd. Praha: Grada, 2005. 176 s. ISBN 80-247-1098-6.
Seznam doporučené literatury
BELÁS, Jaroslav. Management komerčných bánk, bankových obchodov a operácií. 1. Vyd.Žilina: GEORG, 2010, 471 s. ISBN 978-80-89401-18-5.
KRÁĽ, Miloš. Bankovnictví a jeho produkty. 1. vyd.Žilina: GEORG Žilina, 2009, 265 s, ISBN 978-80-89401-07-9.
SMRČKA, Luboš. Osobní a rodinné finance: svět rodinných financí - jak spořit a rozmnožovat majetek. 1. vyd. Praha: Professional Publishing - Kamil Mařík, 2007, 227 s. ISBN 978-80-86946-41-2.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 1. vyd. Praha: Grada, 2011, 207 s. ISBN 978-80-247-3813-0.
SYROVÝ, Petr a Martin NOVOTNÝ. Osobní a rodinné finance. 2. aktualiz. vyd. Praha: Grada, 2005. 176 s. ISBN 80-247-1098-6.
Přílohy volně vložené
1 CD ROM
Přílohy vázané v práci
ilustrace, grafy, tabulky
Převzato z knihovny
Ne
Plný text práce
Přílohy
Posudek(y) oponenta
Hodnocení vedoucího
Záznam průběhu obhajoby
body vedoucího - 51
body oponenta - 58
otázky vedoucího:
1.Na straně 48 navrhujete manželům investice do podílových fondů. Roční zhodnocení těchto investic by mělo dosáhnout 6,47% a 5,63%. Uveďte konkrétní fondy splňující tyto kritéria, jejích dosažené roční zhodnocení za minulé cca 3 roky a nákladovost této investice.
otázka zodpovězena zcela
otázky oponenta:
1.Vysvětlete zajištění rizik, proč byla zvolena daná připojištění? Je dané řešení komplexní?
otázka zodpovězena zcela
2.Je z Vašeho pohledu bezpečné a efektivní přesunutí částky 500 000 Kč z běžného účtu velké banky na terminovaný vklad J&T Banky?
otázka zodpovězena zcela
3.Proč by měl klient využít právě Vašich návrhů? V čem spočívá Vaše přidaná hodnota?
otázka zodpovězena zcela
4.Ing. Eliška Pastuzsková, Ph.D. klade otázku: V kapitole 7 uvádíte průzkum veřejného mínění a uvádíte, že jde o vlastní zpracování. Jednalo se o vlastní zpracování? Odkud jste data čerpal?
otázka zodpovězena částečně
5.Doc. Ing. Jaroslav Belás,Ph.D. (předseda komise) klade otázku: Jakým způsobem se splácí hypotéka? Navrhujete přesun z banky do banky. Víte, jaká rizika jsou spojena s takovým přesunem?
otázka zodpovězena částečně