Cílem mé diplomové práce je aplikace investiční životní pojištění pro krytí vybraných rizik a dále zhodnocení finančních prostředků konkrétnímu klientovi. Na základě provedené finanční analýzy a z ní získaných informací od klienta, jsem konkrétnímu klientovi navrhla aplikaci investičního životního pojištění, která kryje všechny potřebné rizika dle klientovy životní situace a zároveň zhodnocuje jeho volné finanční prostředky. V kapitole projekt úprav a změn jsem zhodnotila na základě slabých stránek IŽP prostor pro možné úpravy a změny a také doporučení pro správné využití toho-to produktu.
Anotace v angličtině
The aim of my thesis is application of life and investment insurance for covering of all perils a for futher valorization of a financial product to a particular klient. On the basis of financial analysis and gained information from it, I have suggested to the particular klient an application of life and in-vestment insurance, which covers all needed risks and perils due to clients life situation and living and at the same time it valorizes clients capital offered. In the charter ?Project of fitting and chan-ges?, on the basis of teak points od Life and Investment insurance I have evaluated elbowroom for possible fitting and changes with recommendation of right use of this product.
waiting period, waiting period, extraordinary premium, beneficiary, cash surrender value, term of instance, insured akcident, insurance payment, capital value, insurance of agreed sum, technical interest rate, instance indemnity
Rozsah průvodní práce
67s., přílohy 13 s, (16633)
Jazyk
CZ
Anotace
Cílem mé diplomové práce je aplikace investiční životní pojištění pro krytí vybraných rizik a dále zhodnocení finančních prostředků konkrétnímu klientovi. Na základě provedené finanční analýzy a z ní získaných informací od klienta, jsem konkrétnímu klientovi navrhla aplikaci investičního životního pojištění, která kryje všechny potřebné rizika dle klientovy životní situace a zároveň zhodnocuje jeho volné finanční prostředky. V kapitole projekt úprav a změn jsem zhodnotila na základě slabých stránek IŽP prostor pro možné úpravy a změny a také doporučení pro správné využití toho-to produktu.
Anotace v angličtině
The aim of my thesis is application of life and investment insurance for covering of all perils a for futher valorization of a financial product to a particular klient. On the basis of financial analysis and gained information from it, I have suggested to the particular klient an application of life and in-vestment insurance, which covers all needed risks and perils due to clients life situation and living and at the same time it valorizes clients capital offered. In the charter ?Project of fitting and chan-ges?, on the basis of teak points od Life and Investment insurance I have evaluated elbowroom for possible fitting and changes with recommendation of right use of this product.
waiting period, waiting period, extraordinary premium, beneficiary, cash surrender value, term of instance, insured akcident, insurance payment, capital value, insurance of agreed sum, technical interest rate, instance indemnity
Zásady pro vypracování
Úvod
I. Teoretická část
Vypracujte literární rešerši zabývající se oblastí investičního životního pojištění.
II. Praktická část
Analyzujte současný pojistný trh se zaměřením na porovnání vybraných ukazatelů.
Proveďte analýzu jednotlivých pojišťoven a vítěznou nabídku aplikujte na dané pojistné události.
Navrhněte projekt úprav a změn v oblasti investičního životního pojištění a zhodnoťte je pro klienta.
Závěr
Zásady pro vypracování
Úvod
I. Teoretická část
Vypracujte literární rešerši zabývající se oblastí investičního životního pojištění.
II. Praktická část
Analyzujte současný pojistný trh se zaměřením na porovnání vybraných ukazatelů.
Proveďte analýzu jednotlivých pojišťoven a vítěznou nabídku aplikujte na dané pojistné události.
Navrhněte projekt úprav a změn v oblasti investičního životního pojištění a zhodnoťte je pro klienta.
Závěr
Seznam doporučené literatury
JANDA, Josef. Spořit nebo investovat? 1. vyd. Praha: Grada, 2011. 168 s. ISBN 978-80-247-3670-9.
KOHOUT, Pavel. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. 5. přepracované a rozšířené vyd. Praha: Grada, 2008. 288 s. ISBN 978-80-247-2559-8.
POLÁCH Jiří et al. Reálné a finanční investice. 1. vyd. Praha: C. H. Beck, 2012. 280 s. ISBN 978-80-7400-436-0.
SYROVÝ Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 1. vyd. Praha: Grada, 2011. 208 s. ISBN 978-80-247-3813-0.
ŠÍDLO, Dušan. Život jako riziko: zásady pojišťování životních rizik. 1. vyd. Praha: Aladin agency, 2009. 188 s. ISBN 978-80-904-3451-6.
Seznam doporučené literatury
JANDA, Josef. Spořit nebo investovat? 1. vyd. Praha: Grada, 2011. 168 s. ISBN 978-80-247-3670-9.
KOHOUT, Pavel. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. 5. přepracované a rozšířené vyd. Praha: Grada, 2008. 288 s. ISBN 978-80-247-2559-8.
POLÁCH Jiří et al. Reálné a finanční investice. 1. vyd. Praha: C. H. Beck, 2012. 280 s. ISBN 978-80-7400-436-0.
SYROVÝ Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 1. vyd. Praha: Grada, 2011. 208 s. ISBN 978-80-247-3813-0.
ŠÍDLO, Dušan. Život jako riziko: zásady pojišťování životních rizik. 1. vyd. Praha: Aladin agency, 2009. 188 s. ISBN 978-80-904-3451-6.
Přílohy volně vložené
-
Přílohy vázané v práci
grafy, tabulky
Převzato z knihovny
Ne
Plný text práce
Přílohy
Posudek(y) oponenta
Hodnocení vedoucího
Záznam průběhu obhajoby
Vedoucí Ing. Jiří Polách (43b):
V práci uvádíte na str. 59, že skrytým nebezpečím IŽP je tzv. akumulovaný dluh. Vysvětlete. Zodpovězena zcela.
Oponent Ing. Martin Maděra (42b):
Kdy nastává zlomový bod pro uzavírání samostatného životního pojištění pro dítě namísto společného pojištění s rodiči a proč? Zodpovězena zcela.
doc. Bartoš: Charakterizujte klientelu, na kterou je vaše práce zaměřena. Zodpovězena zcela.
Jaký je Váš přínos oproti sepsaným manuálům v podniku, ve kterém pracujete? Zodpovězena zcela.
doc. Bařinová: Jaké případy jsou zahrnuty v nemocenském pojištění? Zodpovězena zcela.
Jak dlouho musí minimálně trvat pojištění s investiční složkou? Zodpovězena zcela.
Ing. Bartošíková, PhD.: Jak můžete spolupracovat s klientem v případě IŽP? Zodpovězeno zcela. Srovnávala jste produkty společnosti Partners i s jinými? Zodpovězeno zcela.