Cílem diplomové práce je sestavení návrhu osobního finančního plánu pro individuální
klientku. Část první se zaměřuje na teoretické poznatky z oblasti finančních trhů, finančních produktů a finančního plánování. Praktická část je složena z analýzy a návrhu. Analyzovány jsou finanční produkty, zejména z pohledu výnosu a rizika. Na analýzu navazuje samotné finanční plánování pro konkrétní osobu, a to dle stanovených cílů. Závěr práce shrnuje poznatky z problematiky finančního plánování a zhodnocení návrhu osobního finančního plánu, včetně vyhodnocení splnitelnosti stanovených cílů.
Annotation in English
The aim of the diploma thesis is to draw up a proposal of a personal financial plan for an individual client. The first part focuses on theoretical knowledge in the field of financial markets, financial products and financial planning. The practical part consists of an analysis and a proposal. Financial products are analyzed, especially from the point of view of return and risk. The analysis is followed by the financial planning itself for a specific person, according to the set goals. The conclusion of the work summarizes findings from the issue of financial planning and the evaluation of the proposal of a personal financial plan, including an evaluation of the feasibility of the set goals.
Keywords
finanční trh, finanční plán, bankovnictví, bankovní produkty, pojištění,
investice, spoření
Cílem diplomové práce je sestavení návrhu osobního finančního plánu pro individuální
klientku. Část první se zaměřuje na teoretické poznatky z oblasti finančních trhů, finančních produktů a finančního plánování. Praktická část je složena z analýzy a návrhu. Analyzovány jsou finanční produkty, zejména z pohledu výnosu a rizika. Na analýzu navazuje samotné finanční plánování pro konkrétní osobu, a to dle stanovených cílů. Závěr práce shrnuje poznatky z problematiky finančního plánování a zhodnocení návrhu osobního finančního plánu, včetně vyhodnocení splnitelnosti stanovených cílů.
Annotation in English
The aim of the diploma thesis is to draw up a proposal of a personal financial plan for an individual client. The first part focuses on theoretical knowledge in the field of financial markets, financial products and financial planning. The practical part consists of an analysis and a proposal. Financial products are analyzed, especially from the point of view of return and risk. The analysis is followed by the financial planning itself for a specific person, according to the set goals. The conclusion of the work summarizes findings from the issue of financial planning and the evaluation of the proposal of a personal financial plan, including an evaluation of the feasibility of the set goals.
Keywords
finanční trh, finanční plán, bankovnictví, bankovní produkty, pojištění,
investice, spoření
Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
I. Teoretická část
Zpracujte literární rešerši zaměřenou na problematiku finančního plánování a charakterizujte vybrané nástroje finančního trhu.
II. Praktická část
Analyzujte vybrané nástroje finančního trhu a proveďte jejich komparaci v rámci výnosového a rizikového profilu.
Na základě předchozí analýzy sestavte osobní finanční plán pro individuálního klienta.
Proveďte vyhodnocení sestaveného plánu.
Závěr
Research Plan
Úvod
Definujte cíle práce a použité metody zpracování práce.
I. Teoretická část
Zpracujte literární rešerši zaměřenou na problematiku finančního plánování a charakterizujte vybrané nástroje finančního trhu.
II. Praktická část
Analyzujte vybrané nástroje finančního trhu a proveďte jejich komparaci v rámci výnosového a rizikového profilu.
Na základě předchozí analýzy sestavte osobní finanční plán pro individuálního klienta.
Proveďte vyhodnocení sestaveného plánu.
Závěr
Recommended resources
GOULDING, Steve a Richard ABLEY. Relationship management in banking: principles and practice. New York: Kogan Page, 2019, 381 s. ISBN 9780749482831.
KALÁTOVÁ, Veronika. Finanční zralost: klíč k finanční spokojenosti. Praha: Plot, 2021, 254 s. ISBN 978-80-7428-370-3.
MEJSTŘÍK, Michal, Magda PEČENÁ a Petr TEPLÝ. Bankovnictví v teorii a praxi: Banking in theory and practice. Praha: Karolinum, 2014, 856 s. ISBN 978-80-246-2870-7.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 4. vyd. Praha: Grada, 2021, 248 s. ISBN 978-80-271-3123-5.
VAUGHAN, Emmett J. a Therese M. VAUGHAN. Fundamentals of Risk and Insurance. 11th ed. New York: John Wiley, 2014, 619 s. ISBN 978-1-118-53400-7.
Recommended resources
GOULDING, Steve a Richard ABLEY. Relationship management in banking: principles and practice. New York: Kogan Page, 2019, 381 s. ISBN 9780749482831.
KALÁTOVÁ, Veronika. Finanční zralost: klíč k finanční spokojenosti. Praha: Plot, 2021, 254 s. ISBN 978-80-7428-370-3.
MEJSTŘÍK, Michal, Magda PEČENÁ a Petr TEPLÝ. Bankovnictví v teorii a praxi: Banking in theory and practice. Praha: Karolinum, 2014, 856 s. ISBN 978-80-246-2870-7.
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance: řízení financí pro každého. 4. vyd. Praha: Grada, 2021, 248 s. ISBN 978-80-271-3123-5.
VAUGHAN, Emmett J. a Therese M. VAUGHAN. Fundamentals of Risk and Insurance. 11th ed. New York: John Wiley, 2014, 619 s. ISBN 978-1-118-53400-7.
