Cílem této bakalářské práce je navržení vhodného finančního portfolia fyzické osoby na základě vypracované finanční analýzy. Práce je rozdělena na část teoretickou a praktickou. Teoretická část se zabývá jednak rozborem finančních produktů a také problematikou důchodové reformy. Část praktická je zaměřena na průběh finanční analýzy a následnou tvorbou variant vhodného portfolia. V závěru je vydáno doporučení finančního portfolia, které se jeví jako nejvhodnější.
Anotace v angličtině
Main goal of this bachelor work is designing the suitable financial portfolio of an individual, based on completed financial analysis. This work is divided into theoretical and practical part. The theoretical one deals with financial products analysis and also with pension reform. The practical part goes about financial analysis and following creation of suitable portfolio. In the end, there is included recommended financial portfolio that seems to be the most optimal.
Klíčová slova
finanční analýza, životní pojištění, spořicí účet, penzijní připojištění, finanční produkty, pojištění, důchodová reforma, finanční portfolio
Cílem této bakalářské práce je navržení vhodného finančního portfolia fyzické osoby na základě vypracované finanční analýzy. Práce je rozdělena na část teoretickou a praktickou. Teoretická část se zabývá jednak rozborem finančních produktů a také problematikou důchodové reformy. Část praktická je zaměřena na průběh finanční analýzy a následnou tvorbou variant vhodného portfolia. V závěru je vydáno doporučení finančního portfolia, které se jeví jako nejvhodnější.
Anotace v angličtině
Main goal of this bachelor work is designing the suitable financial portfolio of an individual, based on completed financial analysis. This work is divided into theoretical and practical part. The theoretical one deals with financial products analysis and also with pension reform. The practical part goes about financial analysis and following creation of suitable portfolio. In the end, there is included recommended financial portfolio that seems to be the most optimal.
Klíčová slova
finanční analýza, životní pojištění, spořicí účet, penzijní připojištění, finanční produkty, pojištění, důchodová reforma, finanční portfolio
Zpracujte teoretické poznatky v oblastech životního pojištění a penzijního připojištění.
II. Praktická část
Proveďte finanční analýzu klienta a vytvořte varianty portfolia zajišťující jeho životní i důchodovou situaci.
Navrhněte a doporučte vhodnou kombinaci produktů životního portfolia.
Závěr
Zásady pro vypracování
Úvod
I. Teoretická část
Zpracujte teoretické poznatky v oblastech životního pojištění a penzijního připojištění.
II. Praktická část
Proveďte finanční analýzu klienta a vytvořte varianty portfolia zajišťující jeho životní i důchodovou situaci.
Navrhněte a doporučte vhodnou kombinaci produktů životního portfolia.
Závěr
Seznam doporučené literatury
BÖHM, Arnošt a Karina MUŽÁKOVÁ. Pojišťovnictví a regulace finančních trhů. 1. vyd. Praha: Professional Publishing, 2010. 184 s. ISBN 978-80-7431-035-5.
CIPRA, Pavel. Pojistná matematika. 1. vyd. Praha: EKOPRESS, 1999. 398 s. ISBN 80-86119-17-3.
DUCHÁČKOVÁ, Eva. Principy pojištění a pojišťovnictví. 2. vyd. Praha: Ekopress, 2005. 178 s. ISBN 80-86119-92-0.
ČEJKOVÁ, Viktória. Pojistný trh. 1. vyd. Praha: Grada, 2002. 120 s. ISBN 80-247-0137-5.
DAŇHEL, Jaroslav. Pojistná teorie. 1. vyd. Praha: Professional Publishing, 2005. 332 s. ISBN 80-86419-84-3.
Seznam doporučené literatury
BÖHM, Arnošt a Karina MUŽÁKOVÁ. Pojišťovnictví a regulace finančních trhů. 1. vyd. Praha: Professional Publishing, 2010. 184 s. ISBN 978-80-7431-035-5.
CIPRA, Pavel. Pojistná matematika. 1. vyd. Praha: EKOPRESS, 1999. 398 s. ISBN 80-86119-17-3.
DUCHÁČKOVÁ, Eva. Principy pojištění a pojišťovnictví. 2. vyd. Praha: Ekopress, 2005. 178 s. ISBN 80-86119-92-0.
ČEJKOVÁ, Viktória. Pojistný trh. 1. vyd. Praha: Grada, 2002. 120 s. ISBN 80-247-0137-5.
DAŇHEL, Jaroslav. Pojistná teorie. 1. vyd. Praha: Professional Publishing, 2005. 332 s. ISBN 80-86419-84-3.
Přílohy volně vložené
-
Přílohy vázané v práci
grafy, tabulky
Převzato z knihovny
Ne
Plný text práce
Přílohy
Posudek(y) oponenta
Hodnocení vedoucího
Záznam průběhu obhajoby
Vedoucí 42 b.
Oponent 55 b.
Otázka vedoucího Ing. Jiří Polách
Otázka 1. Na základě čeho byla stanovena karenční lhůta pro případ pracovní neschopnosti v délce 15 dnů a hospitalizace v délce 20 dnů?
Otázka zodpovězena zcela
Otázky oponenta Ing. Filip Svoboda
Otázka 1. Jaký máte osobní názor na plánovanou důchodovou reformu?
Otázka zodpovězena zcela
Otázka 2. Pakliže klientka využívá daňových úlev a naskytne se v průběhu let možnost uzavřít výhodnější životní pojištění u jiné společnosti, půjde tak učinit bez daňových sankcí?
Otázka zodpovězena zcela