V této diplomové práci navrhuji portfolio produktů pro zabezpečení se na stáří, tak aby byl zachován životní standart daného klienta. Jelikož v dnešní době se klade čím dál větší důraz na spoření pro důchodový věk, v teoretické části popíši důchodový systém a jeho formování až do nynější podoby. Uvedu podmínky pro získání starobního důchodu, jako jednu ze složek příjmu ve stáří. Dále se zaměřím na vysvětlení základních pojmů životního pojištění a penzijního připojištění. Praktická část se potom věnuje přehledu průměrných důchodů, trhu a vybraným společnostem životního pojištění a penzijním fondům. Závěr se věnuje jednotlivým návrhům pro konkrétní klienty.
Anotace v angličtině
In this thesis I propose the portfolio of products of pension security. Since today we should put a growing emphasis on saving for retirement, in theoretical part I will describe about the pension system and its formation to current form. I will also specify conditions for obtaining a pension as one of the components of retirement income. Next I will focus on explaining basic concepts of life insurance and pension. The practical part is devoted to an overview of a average income, a market and successful companies of life instance and pension funds. Conclusion of the study focuses on individual proposals for specific clients.
Klíčová slova
důchodový systém, penzijní připojištění, životní pojištění, investiční životní pojištění, kapitálové životní pojištění, důchodové pojištění, penzijní fondy, starobní důchod
Klíčová slova v angličtině
pension system, pension, life instance, life instance investment, capital life instance, pension instance, pension funds, old age pension
Rozsah průvodní práce
89 s., 7 s. obr. příloh
Jazyk
CZ
Anotace
V této diplomové práci navrhuji portfolio produktů pro zabezpečení se na stáří, tak aby byl zachován životní standart daného klienta. Jelikož v dnešní době se klade čím dál větší důraz na spoření pro důchodový věk, v teoretické části popíši důchodový systém a jeho formování až do nynější podoby. Uvedu podmínky pro získání starobního důchodu, jako jednu ze složek příjmu ve stáří. Dále se zaměřím na vysvětlení základních pojmů životního pojištění a penzijního připojištění. Praktická část se potom věnuje přehledu průměrných důchodů, trhu a vybraným společnostem životního pojištění a penzijním fondům. Závěr se věnuje jednotlivým návrhům pro konkrétní klienty.
Anotace v angličtině
In this thesis I propose the portfolio of products of pension security. Since today we should put a growing emphasis on saving for retirement, in theoretical part I will describe about the pension system and its formation to current form. I will also specify conditions for obtaining a pension as one of the components of retirement income. Next I will focus on explaining basic concepts of life insurance and pension. The practical part is devoted to an overview of a average income, a market and successful companies of life instance and pension funds. Conclusion of the study focuses on individual proposals for specific clients.
Klíčová slova
důchodový systém, penzijní připojištění, životní pojištění, investiční životní pojištění, kapitálové životní pojištění, důchodové pojištění, penzijní fondy, starobní důchod
Klíčová slova v angličtině
pension system, pension, life instance, life instance investment, capital life instance, pension instance, pension funds, old age pension
Zásady pro vypracování
Úvod
I. Teoretická část
Popište princip a fungování penzijního připojištění a systém penzijních fondů.
Popište možnosti a výhody investování do životního pojištění a penzijních fondů.
II. Praktická část
Analyzujte produkty umožňující dlouhodobé spoření u jednotlivých penzijních fondů a pojišťovacích společností na trhu ČR.
Navrhněte kombinaci portfolia finančních produktů s cílem zachování životního standartu v důchodovém věku pro různé věkové skupiny.
Závěr
Zásady pro vypracování
Úvod
I. Teoretická část
Popište princip a fungování penzijního připojištění a systém penzijních fondů.
Popište možnosti a výhody investování do životního pojištění a penzijních fondů.
II. Praktická část
Analyzujte produkty umožňující dlouhodobé spoření u jednotlivých penzijních fondů a pojišťovacích společností na trhu ČR.
Navrhněte kombinaci portfolia finančních produktů s cílem zachování životního standartu v důchodovém věku pro různé věkové skupiny.
Závěr
Seznam doporučené literatury
[1] CIPRA,T. Pojistná matematika: teorie a praxe. 1.vyd. Praha: Ekopress, s. r. o., 1999. 398 s. ISBN 80-86119-17-3.
[2] DUCHÁČKOVÁ, E. Principy pojištění a pojišťovnictví. 2.aktualiz. vyd. Praha: Ekopress, s. r. o., 2005. 178 s. ISBN 80-86119-92-0.
[3] KAMENÍKOVÁ, B., POLÁCH, J., KRÁL´, M. Bankovnictví a pojišťovnictví. 1. vyd. Zlín: Univerzita Tomáše Bati ve Zlíně, 2008. 160 s. ISBN 978-80-7318-655-5.
[4] ŠULC, J. Penzijní připojištění. 2.aktualiz. vyd. Praha: Grada Publishing, a. s., 2004. 196 s. ISBN 80-247-0772-1.
Seznam doporučené literatury
[1] CIPRA,T. Pojistná matematika: teorie a praxe. 1.vyd. Praha: Ekopress, s. r. o., 1999. 398 s. ISBN 80-86119-17-3.
[2] DUCHÁČKOVÁ, E. Principy pojištění a pojišťovnictví. 2.aktualiz. vyd. Praha: Ekopress, s. r. o., 2005. 178 s. ISBN 80-86119-92-0.
[3] KAMENÍKOVÁ, B., POLÁCH, J., KRÁL´, M. Bankovnictví a pojišťovnictví. 1. vyd. Zlín: Univerzita Tomáše Bati ve Zlíně, 2008. 160 s. ISBN 978-80-7318-655-5.
[4] ŠULC, J. Penzijní připojištění. 2.aktualiz. vyd. Praha: Grada Publishing, a. s., 2004. 196 s. ISBN 80-247-0772-1.
Přílohy volně vložené
-
Přílohy vázané v práci
grafy, schémata, tabulky
Převzato z knihovny
Ne
Plný text práce
Přílohy
Posudek(y) oponenta
Hodnocení vedoucího
Záznam průběhu obhajoby
Otázky viz. posudky
prof. Freiberg
Co se stane s naspořenou částkou po úmrtí v raném důchodovém věku?