Cílem bakalářské práce je analýza penzijního připojištění se státním příspěvkem v České republice, zhodnocení vybraných penzijních fondů a jejich nabídky. Celkovým výsledkem práce má být doporučení pro finančního poradce, týkající se výběru penzijního fondu do svého portfolia a stanovení toho, jak důležitou roli hraje penzijní připojištění v jeho portfoliu.
V teoretické části popíši historii a důvody vzniku penzijního připojištění, penzijní připojištění se státním příspěvkem z pohledu české legislativy, rozeberu problematiku kdo může nyní být finančním poradcem, nastíním předpokládaný demografický vývoj, v krátkosti se zmíním o Asociaci penzijních fondů ČR a o systému důchodového zabezpečení.
V praktické části budu převážně analyzovat a srovnávat vybrané penzijní fondy. Analýza penzijních fondů bude probíhat na základě kritérií pro výběr penzijního fondu. V závěru práce budou uvedena doporučení pro finančního poradce.
Annotation in English
The objective of the bachelor thesis is an analysis of the pension scheme in the Czech Republic, valuation of the analysed pension funds and their offers. The outcome of this thesis is to provide recommendation for the financial advisor. As far as the choice of pension fund into his portfolio and assessment how important role plays the pension scheme in his portfolio.
In the theoretic a part I will describe the history and reasons of the creation of the pensions scheme and pensions scheme with state contribution in the Czech legislation. I will analyse the aspect who can be financial advisor. I will outline the tentative demographic development. I will also briefly mention association of pension funds of Czech Republic and the system of pension scheme in general.
In the practical part I will mainly analyse and compare the selected pension funds. The analysis of pension funds will be based on the criteria for selecting pension funds. At the end of my work there will be mentioned recommendations for the financial advisor.
Keywords
Důchodová reforma, finanční poradce, penze, penzijní fond, penzijní připojištění, portfolio,
Cílem bakalářské práce je analýza penzijního připojištění se státním příspěvkem v České republice, zhodnocení vybraných penzijních fondů a jejich nabídky. Celkovým výsledkem práce má být doporučení pro finančního poradce, týkající se výběru penzijního fondu do svého portfolia a stanovení toho, jak důležitou roli hraje penzijní připojištění v jeho portfoliu.
V teoretické části popíši historii a důvody vzniku penzijního připojištění, penzijní připojištění se státním příspěvkem z pohledu české legislativy, rozeberu problematiku kdo může nyní být finančním poradcem, nastíním předpokládaný demografický vývoj, v krátkosti se zmíním o Asociaci penzijních fondů ČR a o systému důchodového zabezpečení.
V praktické části budu převážně analyzovat a srovnávat vybrané penzijní fondy. Analýza penzijních fondů bude probíhat na základě kritérií pro výběr penzijního fondu. V závěru práce budou uvedena doporučení pro finančního poradce.
Annotation in English
The objective of the bachelor thesis is an analysis of the pension scheme in the Czech Republic, valuation of the analysed pension funds and their offers. The outcome of this thesis is to provide recommendation for the financial advisor. As far as the choice of pension fund into his portfolio and assessment how important role plays the pension scheme in his portfolio.
In the theoretic a part I will describe the history and reasons of the creation of the pensions scheme and pensions scheme with state contribution in the Czech legislation. I will analyse the aspect who can be financial advisor. I will outline the tentative demographic development. I will also briefly mention association of pension funds of Czech Republic and the system of pension scheme in general.
In the practical part I will mainly analyse and compare the selected pension funds. The analysis of pension funds will be based on the criteria for selecting pension funds. At the end of my work there will be mentioned recommendations for the financial advisor.
Keywords
Důchodová reforma, finanční poradce, penze, penzijní fond, penzijní připojištění, portfolio,
Proveďte literární průzkum a na základě analýzy teoretických pramenů charakterizujte penzijní připojištění.
Objasněte kdo je finanční poradce a co je to portfolio finančního poradce.
Proveďte průzkum a analýzu vybraných penzijních fondů, jejich nabídky produktů a zhodnoťte jejich postavení na českém trhu.
Na základě provedených analýz vyslovte doporučení o výběru penzijního fondu do portfolia finančního poradce.
Research Plan
Proveďte literární průzkum a na základě analýzy teoretických pramenů charakterizujte penzijní připojištění.
Objasněte kdo je finanční poradce a co je to portfolio finančního poradce.
Proveďte průzkum a analýzu vybraných penzijních fondů, jejich nabídky produktů a zhodnoťte jejich postavení na českém trhu.
Na základě provedených analýz vyslovte doporučení o výběru penzijního fondu do portfolia finančního poradce.
Recommended resources
1. Šulc, Jaroslav. Penzijní připojištění: 2. aktualizované a rozšířené vydání. 2.vyd. Praha: Grada Publishing spol. s r. o., 2004. 196 s. ISBN 80-247-0772-1
2. Voříšek, V. Důchodové pojištění v ČR 1998. 2.vyd. Olomouc: Anag, 1998. 311 s. ISBN 80-85646-74-9
3. Eliáš, Karel. Zákon o penzijním připojištění. Praha: Linde, 2001. 321 s. ISBN 80-7201-294-0
4. Walter, Jaromír. Základy pojišťovnictví. Praha: VŠE v Praze, Fakulta financí a účetnictví, 1994. ISBN 80-7079-305-8
5. Čejková, Viktória. Pojistný trh. Praha: Grada Publishing spol. s r.o., 2002. 119 s. ISBN 80-247-0137-5
a další dle doporučení vedoucího bakalářské práce
Recommended resources
1. Šulc, Jaroslav. Penzijní připojištění: 2. aktualizované a rozšířené vydání. 2.vyd. Praha: Grada Publishing spol. s r. o., 2004. 196 s. ISBN 80-247-0772-1
2. Voříšek, V. Důchodové pojištění v ČR 1998. 2.vyd. Olomouc: Anag, 1998. 311 s. ISBN 80-85646-74-9
3. Eliáš, Karel. Zákon o penzijním připojištění. Praha: Linde, 2001. 321 s. ISBN 80-7201-294-0
4. Walter, Jaromír. Základy pojišťovnictví. Praha: VŠE v Praze, Fakulta financí a účetnictví, 1994. ISBN 80-7079-305-8
5. Čejková, Viktória. Pojistný trh. Praha: Grada Publishing spol. s r.o., 2002. 119 s. ISBN 80-247-0137-5
a další dle doporučení vedoucího bakalářské práce
